信用社案件的治理計(jì)劃
信用社案件的治理計(jì)劃
根據(jù)聯(lián)社及市銀監(jiān)分局有關(guān)文件精神和要求，為強(qiáng)化內(nèi)部管理、防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，確保改革順利推進(jìn)，信用社將開展以加強(qiáng)制度建設(shè)、防范操作風(fēng)險(xiǎn)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體工作布置如下：
一、加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)
最近，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)主管部門下發(fā)了一系列關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的文件，要求各級(jí)金融部門高度重視，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭。為此，全體員工要正確對(duì)待本次案件專項(xiàng)治理工作，提高認(rèn)識(shí)，同時(shí)要增強(qiáng)對(duì)近期金融業(yè)高發(fā)案件的緊迫感和責(zé)任感，主動(dòng)關(guān)心本部門工作人員有無違規(guī)違制現(xiàn)象，主動(dòng)洞察本部門內(nèi)控制度是否存在漏洞、各項(xiàng)操作是否有章可循。為加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，一是成立案件專項(xiàng)治理防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由××任組長，×××為副組長，其他科室負(fù)責(zé)人和營業(yè)部負(fù)責(zé)人為成員；二是加強(qiáng)對(duì)全體員工的培訓(xùn)和教育，除每月定期的中層干部案件剖析防范學(xué)習(xí)會(huì)議外，還要擴(kuò)大到全體員工，要提高培訓(xùn)的參與率和頻率，保衛(wèi)和稽核部門要將培訓(xùn)直接灌輸?shù)矫课宦毠つX中，通過分析和剖析各類案例來警示和教育員工樹立正確的三觀。使員工經(jīng)得起各種誘惑，自覺筑起各種防線，使全員自覺嚴(yán)格執(zhí)行各種法規(guī)制度成為一種習(xí)慣；三是分層管理，明確職責(zé)，嚴(yán)格問責(zé)，信用社主任為全社案件防范和查處的第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為第二責(zé)任人，各科室、分社負(fù)責(zé)人為第三責(zé)任人，同時(shí)各科室、分社負(fù)責(zé)人又為所在部門的第一責(zé)任人，實(shí)行案發(fā)部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度。
二、開展內(nèi)控制度專項(xiàng)清理工作
信用社將對(duì)現(xiàn)有各崗位職責(zé)、各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行全面清理，對(duì)不全面以及不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的規(guī)章制度要進(jìn)行完善、修訂和補(bǔ)充，保證操作風(fēng)險(xiǎn)的可控制性，該項(xiàng)清理工作由財(cái)務(wù)稽核科牽頭，其他各職能科室配合；同時(shí)要依據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》逐項(xiàng)逐條進(jìn)行全面清理，對(duì)無規(guī)章制度的業(yè)務(wù)操作，要立即責(zé)成相關(guān)部門制度規(guī)范完善的操作規(guī)程和制度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“斷層”和“盲區(qū)”。上述工作必須在7月底完成。其中10個(gè)工作日清理信貸管理崗內(nèi)控制度，20個(gè)工作日清理一線業(yè)務(wù)操作內(nèi)控制度，15個(gè)工作日清理其他部門崗位內(nèi)控制度（辦公室、資金組織科、資保科），7個(gè)工作日清理內(nèi)部審計(jì)部門崗位內(nèi)控制度，5個(gè)工作日清理保衛(wèi)部門內(nèi)控制度。對(duì)新制定和修改完善后的內(nèi)控制度交由各崗位人員進(jìn)行討論，對(duì)討論后的規(guī)章制度統(tǒng)一匯編印制裝訂成冊(cè)，同時(shí)加強(qiáng)全員對(duì)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)貫徹，每年開展一次全員內(nèi)部控制制度知識(shí)測試。
三、開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范的專項(xiàng)自查
根據(jù)上級(jí)要求，信用社將加大對(duì)案件易發(fā)崗位和部門的專項(xiàng)稽核檢查力度和頻度，實(shí)施全面稽核和專項(xiàng)稽核相結(jié)合的稽核方式，對(duì)違規(guī)違制行為加大處理力度，切實(shí)改變制度只是寫在紙上、掛在墻上、說在嘴上，未落實(shí)在行動(dòng)上的現(xiàn)象。操作風(fēng)險(xiǎn)防范自查的主要內(nèi)容有：信貸資產(chǎn)管理，抵債資產(chǎn)的管理經(jīng)營、業(yè)務(wù)授權(quán)授信、電子聯(lián)行資金管理、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、賬戶開立銷戶管理、計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等等，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程，各項(xiàng)制度是否得到有效的實(shí)施貫徹。一是稽核部門除做好對(duì)上述內(nèi)容的檢查外，還將按計(jì)劃分步驟開展7個(gè)方面的專項(xiàng)稽核檢查：個(gè)人住房按揭借貸專項(xiàng)檢查、汽車按揭借貸專項(xiàng)檢查、抵貸資產(chǎn)經(jīng)營管理專項(xiàng)檢查、表外科目專項(xiàng)檢查、檔案管理專項(xiàng)檢查、各崗位人員交接專項(xiàng)檢查、銀企、銀客、銀銀適時(shí)對(duì)賬制度執(zhí)行專項(xiàng)。專項(xiàng)稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛(wèi)部門要建立對(duì)重崗人員和敏感環(huán)節(jié)人員的股票買賣等行為內(nèi)部報(bào)告制，其次是設(shè)定本次案件專項(xiàng)治理排查表，對(duì)全員是否有參與“黃、賭、毒”活動(dòng)以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報(bào)告股票買賣法動(dòng)、不正當(dāng)交友、不良行為等問題和現(xiàn)象的進(jìn)行排查，排查工作要在5月份完成。
四、突出內(nèi)部審計(jì)稽核職能作用
一是信用社將賦予稽核科對(duì)信用社各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、各崗位履行職責(zé)等進(jìn)行全面的稽核審計(jì)監(jiān)督的權(quán)力，實(shí)行直接對(duì)法人代表負(fù)責(zé)，獨(dú)立行使稽核審計(jì)監(jiān)督職責(zé)，按照今年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作安排意見開展有關(guān)稽核工作。二是為增強(qiáng)稽核部門的權(quán)威性和獨(dú)立性，信用社領(lǐng)導(dǎo)層保證稽核審計(jì)報(bào)告中指出的內(nèi)部控制的缺失得到及時(shí)糾正整改。稽核審計(jì)部門對(duì)違規(guī)違制行為可按規(guī)定直接進(jìn)行處理，凡稽核部門發(fā)出的整改報(bào)告，各科室、分社必須不折不扣的進(jìn)行整改。三是建立稽核審計(jì)責(zé)任追究制度，對(duì)應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的案件或差錯(cuò)等，將追究稽核人員責(zé)任。四是要充分發(fā)揮全員參與監(jiān)督的作用，實(shí)行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度漏洞或存在重大缺陷獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)員工揭發(fā)案件，堅(jiān)決杜絕違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制度的漏洞的員工要給予獎(jiǎng)勵(lì)。
各科室分社要高度重視本次案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要意義，加強(qiáng)內(nèi)部管理控制制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行力度，嚴(yán)格執(zhí)行各類規(guī)章制度，信用社將按有關(guān)規(guī)定對(duì)違規(guī)行為做到處理到位，責(zé)任追究到位、問題整改到位。
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