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銀行案防自查報告
隨著社會一步步向前發(fā)展，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。那么報告應(yīng)該怎么寫才合適呢？下面是小編整理的銀行案防自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行案防自查報告1
根據(jù)xxxx省銀監(jiān)局《xx年案件防控和安全保衛(wèi)工作安排》及《xx年上半年案防督查方案》要求，xxxx就xx年上半年案防工作開展情況進行了自查。現(xiàn)將xxxx案防工作開展情況報告如下：
一、基本情況
近年來，xxxx黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視案件防控工作，特別是今年以來，xxxx領(lǐng)導(dǎo)積極引導(dǎo)和鼓勵廣大干部員工發(fā)揮智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，對內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，為保障經(jīng)營成果構(gòu)筑了更加堅固的案防工作防線。截止xx年5月30日，xxxx開展各項專項檢查5次、工作督導(dǎo)3次、安保工作應(yīng)急演練1次，，規(guī)范操作流程條，經(jīng)濟處罰違反勞動紀律、五十個嚴禁、對賬管理辦法、會計出納基本操作規(guī)程等規(guī)章制度的人員xx人次，累計罰款xx元。上半年未發(fā)生被搶、被盜、被詐騙等案件，發(fā)案率為零。
二、案防工作具體措施和方法
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化組織保障
一是xxxx堅持案防工作“一把手”負責(zé)制，于年初成立了由理事長任組長，班子成員任副組長，各部室負責(zé)人為成員的“案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，明確了工作職責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)案件防控辦公室在xxxx稽核部。同時，各xxxx成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由xxxx擔(dān)任，負責(zé)檢查、督促、指導(dǎo)轄內(nèi)xxxx社開展案件防控工作。二是強化責(zé)任落實，及時召開案防工作會。“業(yè)務(wù)發(fā)展，案防先行”，年初xxxx案防工作會作為各項工作的先鋒率先召開，安排布署了全年案防工作，為各項經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行做好了鋪墊。
（二）強化制度建設(shè)，構(gòu)筑防控體系
1.案防工作，制度先行。在強化制度建設(shè)方面，xxxx一是制定了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質(zhì)量考核評比辦法》，逐級簽訂責(zé)任書，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。二是各營業(yè)機構(gòu)與當(dāng)?shù)嘏沙鏊燕弳挝缓炗喠恕堵?lián)防協(xié)議》；三是強化制度建設(shè)。建立健全了《干部重大事項報告制度》、《重大突發(fā)事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》等規(guī)章制度。四是建立了案件防控會議定期分析制度。每季至少召開一次案防會議，由各部門負責(zé)人總結(jié)前階段案防工作，對本部門本專業(yè)條線的`案防工作進行評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成xxxx黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨政齊抓共管，部門各負其責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)機制和工作機制。五是建立和完善了職工執(zhí)行基本規(guī)章自我評價按季報告、xxxx案防工作按季分析上報、員工思想動態(tài)按季分析、行為失范人員定期排查等制度。
2.開展合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)文化建設(shè)。一是建立案防學(xué)習(xí)制度，要求xxxx每月至少組織1次案防學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括案情通報、案防通報以及相關(guān)文件，引導(dǎo)全體干部員工牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范操作流程。二是開展案例警示教育。組織干部員工觀看了警示教育片“沉重的代價”、“滑向深淵”。三是警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患。
三、組織實施案防工作
（一）認真執(zhí)行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬回避、離崗審計制度。年初xxxx組成5個離任審計小組，歷時90天，對全轄交流的55名進行了離任審計。對在同一網(wǎng)點同一崗位工作年限超過4年的4名員工進行了輪崗。
（二）加大后續(xù)檢查工作力度，促進整改落實。xxxx依托省xxxx管理系統(tǒng)，查找分析風(fēng)險線索，同時結(jié)合各專業(yè)條線檢查結(jié)果，針對性地開展檢查。、建立違規(guī)問題臺賬，在后續(xù)審計時，對存在的問題進行再審計，督促xxxx按時保質(zhì)整改。
（三）開展各類專項治理和檢查活動。今年xxxx開展的專項治理活動有：治理違規(guī)違紀收受紅包禮金專項治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動、“三基”工作、“三項整治”、整治業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范行為、“規(guī)范服務(wù)行為自查自糾”、員工失范行為排查等。
（四）安全保衛(wèi)工作扎實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《安全保衛(wèi)工作應(yīng)急預(yù)案》，要求xxxx根據(jù)具體情況細化應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容。二是今年3月，xxxx成功舉辦防搶應(yīng)急演練，切實提高了內(nèi)保守押隊伍處置突發(fā)事件的能力。三是在加強安全設(shè)施的改造和升級方面，今年xxxx購買3扇防尾隨門、6臺B級以上保險柜、20個應(yīng)急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的2臺ATM機安裝了視頻監(jiān)控和“110”實時報警系統(tǒng)。今年以來，xxxx未發(fā)生安全事故。
（五）加強督導(dǎo)，強化問責(zé)。
一是xxxx在1季度成立了督查室，并對上級以及xxxx安排的工作事項進行了督導(dǎo)。二是加強節(jié)假日期間的安全保衛(wèi)督導(dǎo)。三是對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為，提交xxxx“處罰委員會”處理。今年上半年，xxxx共處理違規(guī)人員20人次，經(jīng)濟處罰13200元。
四、存在的問題
個別部門、網(wǎng)點負責(zé)人、個別員工，案防工作重視不夠。存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕案防工作現(xiàn)象，表現(xiàn)在案防學(xué)習(xí)和警示教育不夠，網(wǎng)點負責(zé)人與員工交流不夠，對員工8小時工作以外掌握不全面，個別網(wǎng)點負責(zé)人以身作則差。
五、下一步工作打算
切實履行案防職責(zé)。xxxx負責(zé)人和各部門要加大對本網(wǎng)點和本專業(yè)條線的檢查、督促整改，稽核部加大對整改情況的后續(xù)檢查，對整改不力或?qū)也閷曳傅木W(wǎng)點，進行約見談話。監(jiān)察室加強轄內(nèi)制度執(zhí)行情況的檢查督導(dǎo)，以及網(wǎng)點負責(zé)人作風(fēng)的督查、走訪，確保xxxx案防工作有序開展。
銀行案防自查報告2
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況
本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)
的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
二、自查情況
（一）是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。
（二）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
三、加強學(xué)習(xí)，提高思想意識
1、認真學(xué)習(xí)理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的`頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
3、在工作作風(fēng)上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
4、生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。
銀行案防自查報告3
為加強案防工作，客觀評價我行整體案防工作情況和成效，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，細化評估措施，制定案防工作評估方案，并嚴格組織實施，現(xiàn)將評估情況報告如下：
一、自我評估開展情況
為確保評估工作的有序開展，本行成立以董事長為組長，班子其他成員為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的案件防控評估領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，分管行長兼任辦公室主任。辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險管理部，負責(zé)制定案防工作評估方案，牽頭組織20xx年度案防工作自我評估，要求各部門、各支行認真組織學(xué)習(xí)文件精神，明確職責(zé)分工，規(guī)范評估流程，相互保持溝通。指導(dǎo)各評估小組運用指標(biāo)分析、定性與定量相結(jié)合分析、定期檢查與本次評估相結(jié)合等方法，對案件防控管理情況進行評估。 為確保評估質(zhì)量，按照部門職責(zé)對評估內(nèi)容進行劃分：
董事會秘書負責(zé)評估董事會履職情況以及董事會對案防工作的推動、落實情況；內(nèi)部審計部負責(zé)評估監(jiān)事會履職情況、專項檢查開展情況、經(jīng)由內(nèi)外審計部門上年度案防監(jiān)管評價中已發(fā)現(xiàn)問題以及監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的問題暴露情況和監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問責(zé)；合規(guī)與風(fēng)險管理部負責(zé)評估本部門履職情況、業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細則完備性、制度建設(shè)的全流程管理、部門間各層級間工作溝通協(xié)調(diào)機制、完善案件防控工作保障體系、合規(guī)審查
監(jiān)督與檢查質(zhì)效、已發(fā)現(xiàn)問題的整改質(zhì)效；電子銀行部負責(zé)評估信息系統(tǒng)建設(shè)；授信評審部負責(zé)評估授權(quán)授信、崗位分離剛性約束；監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)評估高管層履職情況、案防制度體系建設(shè)、案防管理人員配備、引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守、強化員工職業(yè)規(guī)范約束、信息報送系統(tǒng)、案防統(tǒng)計制度質(zhì)效、案件堵截質(zhì)效、案件查處質(zhì)效、網(wǎng)點平均案件率、每億元資產(chǎn)涉案風(fēng)險率、案防工作開展情況檢查、責(zé)任追究機制有效性、案件暴露問題整改、案件責(zé)任人處理。
本行案防工作自我評估對評估指標(biāo)內(nèi)容做到了全覆蓋，各部門評估資料涉及的紙質(zhì)或電子檔案資料報備合規(guī)與風(fēng)險管理部存檔。
二、自我評估得分情況
經(jīng)過認真學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，對照案防工作評估指標(biāo)體系及指標(biāo)評價說明，本著實事求是的原則，認真細致的開展自我評估，如實揭示存在問題，經(jīng)評估測算：案防工作組織得9.5分，制度及質(zhì)量控制得15分，案防工作執(zhí)行得42分，監(jiān)督與檢查得12分，考核與問責(zé)得13分，合計得分91.5分，自我評估結(jié)果為“綠牌”。
三、案防工作自我評估發(fā)現(xiàn)的問題
經(jīng)過評估，發(fā)現(xiàn)存在以下幾個方面問題：
1.董事會下未設(shè)合規(guī)委員會，且未明確相關(guān)專門委員會承擔(dān)案防工作的推動、落實；
2.20xx年度監(jiān)察保衛(wèi)部門為案防工作的牽頭部門，分管領(lǐng)導(dǎo)為監(jiān)事長，未將負責(zé)合規(guī)管理工作的部門定為案防工作的牽頭部門，未制定具體的案防管理政策；
3.案防管理人員專業(yè)技能培訓(xùn)力度不足，有待進一步加強；
4.針對一線員工的案防合規(guī)培訓(xùn)率為55%，一線員工培訓(xùn)率不高；
5.上一年度各類內(nèi)外部檢查已發(fā)現(xiàn)問題個別歷史遺留問題仍然存在，未能及時整改，部分風(fēng)險隱患重復(fù)發(fā)生。
四、整改措施
1.按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》要求，建立健全案防組織體系，強化落實案防責(zé)任；
2.制定案防管理辦法，進一步完善制度體系，為案件防控工作奠定基礎(chǔ)，做到有據(jù)可依；
3.進一步加大案防管理培訓(xùn)力度，制定全員培訓(xùn)計劃，采取“請進來和派出去”的方法，提高一線員工案防合規(guī)培訓(xùn)率和中層以上干部領(lǐng)導(dǎo)水平，確保基層一線員工培訓(xùn)率達到70%以上，力爭全年每人培訓(xùn)一次以上；
4.進一步加大內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題采取“二建五落實制度”，即建立問題臺賬，建立銷號制度，逐個問題落實整改責(zé)任人，落實整改時間，落實整改進度，落實整改措施，落實處罰問責(zé)部門，提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，徹底解決少數(shù)問題屢查屢犯現(xiàn)象。
五、下一步工作計劃
1.健全案防組織體系，強化落實案防責(zé)任。通過制定安徽舒城農(nóng)村合作銀行案防工作管理辦法，明確董事會下設(shè)的相關(guān)委員會承擔(dān)案防工作職責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)全行案防工作，明確規(guī)定各層級案件防控職責(zé)。
2.深化案件防控教育，認真組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門最新文件精神，加強案防教育，進一步強化全員案件防控意識。
3.落實案件防控措施，進一步提高案件防控成效。一是加大科技手段應(yīng)用，拓展遠程監(jiān)控的.功能，除監(jiān)控重點部位的安全、文明服務(wù)之外，創(chuàng)造條件增加對柜臺業(yè)務(wù)合規(guī)性的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常和違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為，充分發(fā)揮遠程視頻監(jiān)控的綜合效能；二是加大安保工作力度，加大安防設(shè)施的建設(shè)和改造，加大安保檢查力度，實現(xiàn)“以查促防、查漏補缺”；三是認真落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假等“四項”制度，加強員工行為排查，筑牢案件防范屏障。
4.切實開展檢查排查，嚴格進行責(zé)任追究。按季開展案件風(fēng)險隱患滾動排查，制定排查方案，落實排查責(zé)任，確保排查效果。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，建立整改臺賬，建立問題銷號制度，落實問題整改責(zé)任人，對違規(guī)行為責(zé)任人進行嚴格問責(zé)，同時登記違規(guī)積分臺賬，提高員工合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力。
5.建立案件信息統(tǒng)一管理機制，由案件防控牽頭部門及時匯總各項業(yè)務(wù)條線檢查結(jié)果、內(nèi)部審計結(jié)論、外部監(jiān)管檢查意見書和外部審計結(jié)論，深度分析各種違規(guī)問題成因，制定糾正預(yù)防措施，避免同類同質(zhì)事件再次發(fā)生。按季召開案件防控專項工作會議，報告、分析和部署案件防控工作，促進案防管理的自我完善。
銀行案防自查報告4
人力資源部作為我行新設(shè)立的職能部門，結(jié)合自身的實際，從人事行政和勞動關(guān)系的管理、重要崗位的管理、員工發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃、薪酬管理等方面入手，全面推動案防工作的有序開展。現(xiàn)將11月份案防自查情況匯報如下：
一、落實重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（20xx）305號】、《營業(yè)網(wǎng)點柜員輪崗制度意見》的通知【XX銀發(fā)（20xx）330號】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（20xx）314號】等文件的要求認真貫徹執(zhí)行，并對各部門、支行提交的離崗稽核報告、年度工作考核表、工作移交表等進行審查。對填寫不合規(guī)、審批意見未按要求批注的報告，要求各部門、支行及時補充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。力爭做到及時、有效監(jiān)督落實。
二、嚴格管理人員任用與考核機制。嚴格執(zhí)行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的.報批審查程序。完善競爭性干部選拔方式，通過對專業(yè)條線履職情況的考核，進一步強化管理人員責(zé)任意識，提高工作執(zhí)行效能。
三、逐步實行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過人力資源專干定期對人力資源管理系統(tǒng)進行專業(yè)檢查，不同崗位的交叉檢查。對存在和發(fā)現(xiàn)的問題及時督促落實整改，切實發(fā)揮制度在防范風(fēng)險過程中的作用。進一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險。
四、完善部門崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點。人力資源部作為新設(shè)立的職能部門，在人員配備、崗位職責(zé)等方面尚處在調(diào)劑和清理的過程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責(zé)》的管理要求，尚需按我行的實際情況對部門崗位職責(zé)和崗位說明書進行重新修訂，確保報告關(guān)系和職責(zé)分工明確，符合職責(zé)分離要求。
五、按照20xx年11月XX日召開的行長辦公會的要求，我部通過目前收集的員工意見和整理出來的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門，我們分析認為人力資源不足帶來的相關(guān)問題較多也較嚴重。
（一）案防壓力加大。基層人員不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無法全面實現(xiàn)相互制約。由于人員緊張，部分無法實現(xiàn)強制休假或強制休假的性質(zhì)改變。
（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。
為加強制度建設(shè)，提高案防水平。我部將針對工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行歸集，適時進行制度整合，如：針對一些支行重要崗位重復(fù)申報、離崗稽核報告編寫不合規(guī)、使用原制度內(nèi)的表格等情況，通過內(nèi)網(wǎng)郵箱下發(fā)通知，提出要求，認真加以規(guī)范；針對員工提出個人發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃的問題，結(jié)合我行相關(guān)辦法，在考慮公開、公平、公正的基礎(chǔ)上，請示行領(lǐng)導(dǎo)給予適當(dāng)調(diào)整和安排。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進一步加強考勤制度管理的通知》，已通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門、支行，要求考勤規(guī)范嚴謹。
銀行案防自查報告5
近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。
一、商業(yè)銀行案件防范的意義
發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。
二、商業(yè)銀行案件防范的難點
（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導(dǎo)致了大案件；認為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴重。
（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。
（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。
（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。
三、商業(yè)銀行案件防范的對策
（一）推行風(fēng)險教育，強化案件防范意識
風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。
（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實
制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。
(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責(zé)機制
失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的.力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。
（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)
在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué)編制考核評價指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風(fēng)險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。
可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。
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