銀行案防合規(guī)心得體會

時間：2023-02-08 15:16:23 心得體會我要投稿

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銀行案防合規(guī)心得體會（通用8篇）

　　我們在一些事情上受到啟發(fā)后，往往會寫一篇心得體會，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，以下是小編為大家收集的銀行案防合規(guī)心得體會，歡迎閱讀與收藏。

銀行案防合規(guī)心得體會（通用8篇）

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇1

　　通過前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動的開展，我深刻的認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

　　一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要

　　開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，非凡是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

　　要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

　　二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要

　　企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

　　三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

　　加強合規(guī)文化教育的'主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇2

　　業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

　　一、建立合規(guī)風(fēng)險管理的必要性

　　如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行，并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風(fēng)險管理機制勢在必行。

　　二、建立合規(guī)文化教育的重要性

　　合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進(jìn)行決策時能主動將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

　　風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

　　三、強化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化

　　1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門

　　在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責(zé)任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)驗。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。

　　2、培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理

　　制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認(rèn)識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)

　　金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的`情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。

　　3、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

　　要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。要實行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，同時領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標(biāo)實現(xiàn)。在績效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項，采用目標(biāo)激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結(jié)合，才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個建行人共同的努力。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇3

　　俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

　　“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

　　舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。

　　金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

　　“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的'意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

　　只有嚴(yán)格按章操作，慎小處微，認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。

　　讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

　　作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，出國留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。

　　作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇4

　　通過對總行視頻會議和建總函X、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：

　　一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識。

　　首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“XX視頻會議和建總函XX號、建總函XX號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。

　　其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價值。

　　最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。

　　二、及時整改，亡羊補牢。

　　通過學(xué)習(xí)，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在XX年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。銀行合規(guī)心得體會后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的.帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

　　三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

　　通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇5

　　近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：

　　一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自我，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛。

　　二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

　　合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

　　三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的.活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇6

　　合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

　　為此，總行為增強我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了七個一合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

　　【我眼中的合規(guī)】

　　作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

　　我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。

　　【合規(guī)隱患】

　　案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

　　隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。

　　隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足，難以有效防范風(fēng)險。

　　【對策推薦】

　　1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。

　　思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強群眾觀念。

　　2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力。

　　要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

　　3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。

　　4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。

　　完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的'專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

　　5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

　　榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇7

　　銀行業(yè)，現(xiàn)代金融的核心領(lǐng)域。銀行員工，眾人仰慕的職業(yè)，是社會高收入人群，時常被冠以“白領(lǐng)人士”、“成功人士”的名號，其實，金融工作者更多是行走在天堂與地獄的交接邊緣，主要是看是否是合規(guī)經(jīng)營。因此，作為一名合格的銀行員工不僅要擁有高度專業(yè)素質(zhì)，更應(yīng)擁有一顆堅守法律道德底線的強大內(nèi)心！

　　銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。按理說，案防管理合規(guī)經(jīng)營是銀行的生命線，每家銀行的規(guī)章制度都能做到業(yè)務(wù)全覆蓋，針對不同的崗位制定內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度。但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就有的員工就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。

　　每個崗位、每個環(huán)節(jié)上的員工都要時刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)。

　　近期，通過學(xué)習(xí)案件通報，讓我更直觀的感受到，觸碰紅線所付出的沉痛代價，以及對社會、對家人造成的沉重傷害。“前車之覆，后車之鑒”，通過這一個個真實的例子，我相信很多人在心里都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應(yīng)將合規(guī)作為準(zhǔn)繩，按照以下要求嚴(yán)格要求自己：

　　一、時刻懷揣對法律的敬畏，學(xué)法、懂法、遵法、守法。無論是日常工作中一個細(xì)節(jié)性的差錯、失誤，都應(yīng)及時反省糾正，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”。

　　二、恪守職業(yè)操守，堅持合規(guī)操作，不做人情業(yè)務(wù)。“不以規(guī)矩，不成方圓”，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，時刻遵循合規(guī)，堅守銀行業(yè)務(wù)流程中的螺絲釘作用。

　　三、保持良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，樹立正確人生觀。只有不斷加強學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力。那些事業(yè)如日中天，卻居功自傲，得意忘形，濫用手中的職權(quán)的“成功人士們”用活生生慘痛的`結(jié)局告訴我們，只有不斷的學(xué)習(xí)才能提升我們的格局，擁有大的格局，才能抵御誘惑，控制住欲望，工作生活就不會亂了方寸，自然不會被誘惑的繩索絆倒。

　　一家銀行中的每個崗位、每個環(huán)節(jié)，都是至關(guān)重要的。熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我們賴以生存的銀行大家庭，持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營、發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我們要從警示教育片中吸取教訓(xùn)，做到舉一反三，警鐘長鳴，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為社會服務(wù)。

　　銀行案防合規(guī)心得體會篇8

　　近期，我們緊鑼密鼓地組織學(xué)習(xí)了徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實際，作了案件防控學(xué)習(xí)教育到周的日程安排。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，體會頗深，其案件的釀成，主要是內(nèi)控不嚴(yán)、內(nèi)部人員作案兩大基本特點。看到如此龐大的挪用數(shù)字，如此觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

　　首先，要汲取教訓(xùn)。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸的心里，認(rèn)為自己很高明，不會被人發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而陷入痛苦的深淵。或許他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但不知他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸福”是建立在多少領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不知他們捫心自問過沒有，他們這樣對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？他們拿什么來留給下一代？他們這樣肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對自己的信任，辜負(fù)父母對自己的殷切希望，又與自己的目標(biāo)---幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會的一種責(zé)任。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住

　　誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。那，為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

　　其次，要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好壞的關(guān)鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但他們只屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果。

　　“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只能選其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)側(cè)重“才”。因此，我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易于防患于未然。

　　再次，人生要知足。說實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

　　以前我認(rèn)為作為一名普通職工，只要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發(fā)生。

　　以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香”。現(xiàn)在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路，并以此為人生的目標(biāo)方向，用自己的老實做人、樸實做事、扎實工作的一貫品德寫好自己的人生。

　　通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè)，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍，促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié)。我對案防工作的幾點看法：

　　一、雙基管理，隊伍建設(shè)注重素質(zhì)化。

　　“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè)，從創(chuàng)建一個團(tuán)結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。

　　關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團(tuán)隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的`溫馨。

　　二、高度重視，案防教育堅持經(jīng)常化。

　　“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè)，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。

　　同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進(jìn)典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風(fēng)險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進(jìn)感召等方法，對員工進(jìn)行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍。

　　定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

　　三、措施得力，內(nèi)控管理重在制度化。

　　長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此，切實加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀(jì)律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進(jìn)行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

　　支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。

　　狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。

　　支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。

　　一是責(zé)任到位。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長親自抓，分管行長對一把手負(fù)責(zé)，具體抓，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。

　　二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則，實現(xiàn)問責(zé)制。

　　三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。

　　四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，認(rèn)真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。

　　四、方法靈活，案防工作營造個性化。

　　支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進(jìn)案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進(jìn)行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團(tuán)結(jié)一致，同舟共濟(jì)，遵紀(jì)守規(guī)，建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體。

　　銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn)，只有堅持求真務(wù)實、開拓進(jìn)取、常抓不懈，在管理上堅持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。

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