關(guān)于理財(cái)計(jì)劃模板集錦七篇
光陰的迅速，一眨眼就過去了，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫計(jì)劃吧。那么計(jì)劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編收集整理的理財(cái)計(jì)劃7篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
理財(cái)計(jì)劃 篇1
許多年輕人由于剛離開校園，走上工作崗位，第一次領(lǐng)到工資，缺乏理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，沒有理財(cái)計(jì)劃，追求新穎、時(shí)尚和名牌，往往憑直覺、興趣沖動(dòng)購物，造成入不敷出，更別提為結(jié)婚和購房而攢錢了。因此單身一族應(yīng)采取如下理財(cái)和消費(fèi)安排：
制定理財(cái)計(jì)劃
適當(dāng)控制過強(qiáng)的消費(fèi)欲望，減少浪費(fèi)，形成健康的消費(fèi)心理，將收入分成三部分，分別用于消費(fèi)、儲(chǔ)蓄和投資，為今后戀愛、結(jié)婚和購房做準(zhǔn)備。
廣開財(cái)源
單身族找工作時(shí)應(yīng)不圖虛榮，不要去有名但收入低的'單位，可選擇收入高名氣不大的單位，一去便能從中層做起，發(fā)展?jié)摿^大。在日常工作、生活中應(yīng)注意收集理財(cái)信息，少去幾次歌舞廳，利用業(yè)余時(shí)間從事第二職業(yè)，進(jìn)行股票和郵幣卡投資，收入十分可觀。
注意節(jié)約
單身族應(yīng)盡量住在家里，可節(jié)約住房和飲食方面的開銷。若在外租房住，最好選擇和同事、朋友合租，分擔(dān)費(fèi)用，家具、家電可去舊貨市場上購買二手貨，比新的便宜2／3以上，以后結(jié)婚時(shí)再購買流行款式。
購買打折商品
盡量少去專賣店和豪華商場購物，多去超市和百貨商場購買商品，平時(shí)注意商場打折信息，日積月累，金額十分可觀。
增加教育支出
社會(huì)發(fā)展一日千里，知識(shí)更新頻率很快，單身一族應(yīng)趁現(xiàn)在沒有家庭負(fù)擔(dān)、業(yè)余時(shí)間較多的良機(jī)，積極參加各種形式的教育活動(dòng)，增長知識(shí)，提高素養(yǎng)，掌握技能，為將來求得更大的發(fā)展打下基礎(chǔ)，這也是一種長遠(yuǎn)投資。
理財(cái)計(jì)劃 篇2
規(guī) 劃 摘 要
理財(cái)已經(jīng)成為一種非常普遍的社會(huì)現(xiàn)象，對(duì)于個(gè)人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現(xiàn)人生的長遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對(duì)小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果，詳細(xì)分析了他的個(gè)人消費(fèi)情況、理財(cái)目標(biāo)以及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財(cái)建議，以便今后他根據(jù)其個(gè)人情況的變化進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整。
第一部分：理財(cái)需要達(dá)到的效果
1、理財(cái)目標(biāo)：
1、最低要求要實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值，最好能實(shí)現(xiàn)增值，以便于畢業(yè)以后的發(fā)展 2、通過合理安排保險(xiǎn)和投資，做到在畢業(yè)以前實(shí)現(xiàn)自我能力的提高，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的增加
2、理財(cái)原則：
在理財(cái)過程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。
第二部分：理財(cái)規(guī)劃建議
一、理財(cái)規(guī)劃基本假設(shè)
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財(cái)時(shí)段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財(cái)規(guī)劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些 資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識(shí)，對(duì)以下因素做出了短期預(yù)測。
(一)預(yù)期通貨膨脹率
20xx上半年我國國民經(jīng)濟(jì)仍處于穩(wěn)健增長的通道，gdp同比增長6.9%，雖然經(jīng)濟(jì)下行壓力大，但是經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體較為平穩(wěn)。9月份，中國居民消費(fèi)價(jià)格總水平同比上漲1.6%，環(huán)比上漲0.1%，相比上月，cpi漲幅同比和環(huán)比數(shù)據(jù)均下降0.4%。近年我國cpi波動(dòng)幅度較大且呈現(xiàn)上漲態(tài)勢(shì)，雖然上漲的態(tài)勢(shì)有所回落，但通貨膨脹壓力不容忽視。雖然國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控已取得初步成效，但我國的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為復(fù)雜，出口、投資面臨諸多因素影響，通貨膨脹壓力仍較大，因此我估計(jì)長期的平均通貨膨脹在3.5%左右
(二)利率水平
近年以來，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào)，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬元利息330元，二年定期4.02%， 一萬元利息 804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開始回落，預(yù)計(jì)未來人民幣利率水平不會(huì)有大幅的波動(dòng)。
(三)最低現(xiàn)金持有量
一般而言，從財(cái)務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮，投資者的`投資一定要充分考慮資金的流動(dòng)性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況，我設(shè)置了3到4個(gè)月的最低現(xiàn)金持有量，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持有量
一般而言，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個(gè)最高現(xiàn)金持有額。超出這個(gè)額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元。
(五)風(fēng)險(xiǎn)偏好測試
我針對(duì)小程同學(xué)做了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)測試，測試結(jié)果顯示，他具備中等偏上的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)他對(duì)投資產(chǎn)品等的認(rèn)知和關(guān)心程度，我認(rèn)為他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知
水平處于中等。
以上是我所做的一些基本假設(shè)，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷，方能制定合理的理財(cái)策略。
二、理財(cái)建議
根據(jù)以上對(duì)小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè)，針對(duì)他的理財(cái)目標(biāo)，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財(cái)規(guī)劃：
(一)消費(fèi)支出規(guī)劃
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會(huì)給固定的生活費(fèi)用，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對(duì)學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國交換最為合理。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元（雅思成績已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬元。所以估計(jì)大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元。
(二)購置車輛計(jì)劃建議
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車牌號(hào)搖號(hào)困難，預(yù)計(jì)四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號(hào)，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計(jì)劃，視具體情況而定。
(三) 資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)小程今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要，我認(rèn)為應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財(cái)投資計(jì)劃。
目前國內(nèi)主要的金融理財(cái)產(chǎn)品1：
接下來，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個(gè)方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬元，2萬元供應(yīng)平時(shí)額外消費(fèi)，3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的資金應(yīng)對(duì)被股市套牢的情況。
2、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三，所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財(cái)產(chǎn)品，可以購買一年的債券基金。
3、為了合理安排資金，確定收益，可以購買10萬元的儲(chǔ)蓄型分紅保險(xiǎn)和10萬的元的國債
4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬購買股票
5、小程本人是具有一定的冒險(xiǎn)精神，股票基金的收益率高，可以夠買15萬的股票基金
6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買10萬元的保本資金
理財(cái)計(jì)劃 篇3
步入大學(xué)，意味著我將離開父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠的無言的愛的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧!
理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來的一種長遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了，再做個(gè)人理財(cái)，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢沒有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶祝活動(dòng)的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對(duì)理財(cái)有很多盲目的，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開支，主要減少了不必要的`消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開支。其他減少的是對(duì)衣服，化妝品的購買。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對(duì)于未來每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對(duì)于未來，我有著美好的設(shè)想。通過自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸福快樂的生活，這是我對(duì)未來的美好愿望。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢(mèng)成真。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：
理財(cái)計(jì)劃 篇4
最近腦子中總浮現(xiàn)這么一個(gè)情景：
如果我50了——這意味著我腦力、體力明顯不支，隔三岔五還得應(yīng)付早年生活不規(guī)律而引起的身體功能故障；如果到時(shí)候因?yàn)槲覜]有堅(jiān)持到工作退休，因?yàn)槔习蹇次夷昀仙ァ⒛X力不濟(jì)、體力不支，趕在退休前一腳把我踢出大門，我沒有組織了，我沒有社保和醫(yī)保了，這個(gè)時(shí)候我該怎么辦？
雖然以上都是假設(shè)，但隨著年齡的增長，這些問題出現(xiàn)的頻率越來越高，有一句話更加重了這種恐懼感：沒錢時(shí)不怕生不怕死，就怕半死不活。
工作三四年，收入增加了，可是存款沒增加。我，就是月光族。我愛名牌、愛泡吧、愛美食，愛旅游……我在我有限收入的前提下盡可能地享受著物質(zhì)生活。Diesel牛仔褲、adidas貝殼鞋、ipod nano，Anna Sui的香水——是我舍不下的身外物！面對(duì)緊張的工作給自己一個(gè)呼吸新鮮空氣的機(jī)會(huì)——旅游是我的減壓閥！還有，還有……
為了我美好生活的繼續(xù)延續(xù)，我必須給自己制定20xx年理財(cái)計(jì)劃。
銀行產(chǎn)品多選擇
先把活期轉(zhuǎn)定期，再關(guān)注國債或基金。這方面老人家比年輕人計(jì)算得清楚，不妨跟著自己爸爸媽媽一起買，到時(shí)候有他們操心足夠了。總之就是活用手中存款，并且持之以恒養(yǎng)成理財(cái)習(xí)慣。
當(dāng)然了，理財(cái)不僅限于節(jié)流，還要廣開財(cái)路。我的原則是：專職工作不放棄，見縫插針做兼職；大投入謹(jǐn)慎入市，小生意也絕不放過。
充分利用信用卡
雖然存款不到6位數(shù)，但有了愛車申請(qǐng)一張金卡不是難事。看好相關(guān)使用說明，購物、吃飯、出行，刷卡積分不耽誤，合理利用可解決個(gè)人金融危機(jī)。記住結(jié)賬日、還款日，每月還貸、消費(fèi)明細(xì)一目了然。利用好每一次積分翻倍、取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)、抽獎(jiǎng)等名目繁多的活動(dòng)。當(dāng)然，超前消費(fèi)不等于超支消費(fèi)，合理運(yùn)用才是明智的。
工作便利國際代買
培訓(xùn)、述職、公干……辛苦的工作沒少讓我國內(nèi)外跑，這也讓我有機(jī)會(huì)多了一條財(cái)路。我愛名牌的同時(shí)讓我及時(shí)掌握品牌動(dòng)態(tài)和新品發(fā)布，出國讓我有更多機(jī)會(huì)與這些國際新品零距離接觸。出國前行李箱中塞進(jìn)一份超長的代買貨品清單，與小姐妹把勞務(wù)費(fèi)用談好，視價(jià)格高低收取10%~15%的辛苦費(fèi)。我還打算再在網(wǎng)上開個(gè)小店。
理性選擇商業(yè)保險(xiǎn)
人要有憂患意識(shí)，車險(xiǎn)沒的.說要上全險(xiǎn)。人壽保險(xiǎn)方面，國外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面進(jìn)入中國，國內(nèi)保險(xiǎn)市場品牌林立，多學(xué)習(xí)多了解，理性選擇。以我不安定的性格，換過n個(gè)工作，現(xiàn)在還是個(gè)月光族，把商業(yè)保險(xiǎn)作為強(qiáng)制存錢手段，不圖增值只為防范于未然。
固定資產(chǎn)好投資
這兩年我沒少看房產(chǎn)資訊，雖然眼巴巴看著房價(jià)年年攀升，可依然癡心不改。我的計(jì)劃是選擇交通便利有發(fā)展前景的地段，60平方米左右的小戶型，精裝修。以租抵貸，5年還完貸款。以后不管是自己住還是繼續(xù)租出去，怎么都合算。
說實(shí)在的，到現(xiàn)在小女子我股票名詞說不出兩個(gè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的名字一個(gè)也記不住，我的理財(cái)計(jì)劃恐怕會(huì)被專業(yè)人士笑掉大牙——這也算是理財(cái)？不過我相信經(jīng)過我的努力，等我50歲的時(shí)候，會(huì)是個(gè)享受生活的瀟灑老太太。
理財(cái)計(jì)劃 篇5
現(xiàn)在社會(huì)，有句俗話“你不理財(cái)，財(cái)不理你”。無論你是日進(jìn)斗金還是勉強(qiáng)度日，都應(yīng)有強(qiáng)烈的投資理財(cái)觀念。有一份好的人生投資理財(cái)規(guī)劃會(huì)使得你在不同人生階段有不同的理財(cái)投資目標(biāo)，充分，合理的利用手中的資金，使自己的生活過得盡量舒適，有必要的時(shí)候也可咨詢專業(yè)的投資理財(cái)師，接納專業(yè)建議，在不同情況下對(duì)其做適當(dāng)?shù)男薷模赃m應(yīng)不同的`形勢(shì)。雖然這份規(guī)劃不一定會(huì)使自己成為百萬富翁，但我相信經(jīng)過投資理財(cái)規(guī)劃后的生活一定會(huì)使自己更加輕松，更加自如的在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來中快樂生活。在保障基本生活基礎(chǔ)上，對(duì)健康進(jìn)行保障，對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)做好規(guī)劃，對(duì)理財(cái)薄弱觀念的女性更加適用，關(guān)注自己，保障家庭和事業(yè)。雖然這份規(guī)劃不一定會(huì)使自己成為百萬富翁，但我相信經(jīng)過投資理財(cái)規(guī)劃后的生活一定會(huì)使自己更加輕松，更加自如的在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來中快樂生活。
理財(cái)計(jì)劃 篇6
家庭理財(cái)就是管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高財(cái)富的效能的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。
理財(cái)也就是對(duì)資本金和負(fù)債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運(yùn)作。通俗的來說，理財(cái)就是賺錢、省錢、花錢之道。理財(cái)就是打理錢財(cái)。
1消費(fèi)和儲(chǔ)蓄計(jì)劃
你必須決定一年的收入里多少用于當(dāng)前消費(fèi)，多少用于儲(chǔ)蓄。與此計(jì)劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負(fù)債表、年度收支表和預(yù)算表。
2保險(xiǎn)計(jì)劃
隨著你事業(yè)的成功，你擁有越來越多的固定資產(chǎn)，你需要財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和個(gè)人信用保險(xiǎn)。為了你的子女在你離開后仍能生活幸福，你需要人壽保險(xiǎn)。更重要的是，為了應(yīng)付疾病和其他意外傷害，你需要醫(yī)療保險(xiǎn)，因?yàn)樽≡横t(yī)療費(fèi)用有可能將你的.積蓄一掃而光。
3退休計(jì)劃
退休計(jì)劃主要包括退休后的消費(fèi)和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補(bǔ)充。
4投資計(jì)劃
當(dāng)我們的儲(chǔ)蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。
5遺產(chǎn)計(jì)劃
遺產(chǎn)計(jì)劃的主要目的是使人們?cè)趯⒇?cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內(nèi)容是一份適當(dāng)?shù)倪z囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財(cái)產(chǎn)作為禮物贈(zèng)予繼承人。
理財(cái)計(jì)劃 篇7
迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的`銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
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