融資計劃

時間：2023-06-01 17:53:18 計劃我要投稿

融資計劃范文錦集十篇

　　時間流逝得如此之快，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發展，為此需要好好地寫一份計劃了。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編收集整理的融資計劃10篇，希望能夠幫助到大家。

融資計劃范文錦集十篇

融資計劃篇1

　　一、名詞釋義

　　1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：

　　2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區九仙御貢茶葉經營部；

　　3.沁園春茶業：指四川沁園春茶業股份有限公司；

　　4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

　　5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉讓中心有限責任公司；

　　6.領投人、中介機構、財務顧問：指四川榮輝投資有限公司；

　　二、聲明和承諾

　　本融資計劃書系基于發起人提供的相關材料整理而成，項目發起人王書保證所提供相關材料的真實性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書相關財務數據由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數據的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書僅供重慶股份轉讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關法律法規、規范性文件等規定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　三、眾籌要素

　　四、眾籌架構介紹

　　（一）發起人基本情況

　　本次眾籌項目發起人王書，系九仙茶舍投資人。

　　王書個人簡歷：王書，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學學習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學院工商管理系學習至畢業，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發、茶藝學習和茶葉銷售工作。

　　王書，20xx年正式進入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址渝北區龍湖紫都城紫城天街負B-103，營業2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業績的不斷提升和增長，累積了豐富的經驗。

　　20xx年，在渝北區龍華大道玉祥名車會所開了第二家店，和名車會所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴展了經營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經營的會所，逐步發展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務洽談、養生餐于一體的多功能會員制會所，命名為九仙茶舍。

　　從20xx-2014年5月短短一年的時間內，不但成本全部回收，還實現了盈利，同時也累積了人脈。在20xx年5月15日開了自營獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的渝北區龍湖紫都城景觀大門旁，以會員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷售、商務沙龍、養生餐飲、娛樂為一體的多功能會所，每周還不定期的舉行茶道表演，養生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動，豐富了客戶的物質和精神享受體驗，極大地提高了銷售業績和服務水平，月盈利8到12萬。

　　在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規劃下，員工的自身素養隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩固的基礎。經查，發起人王書最近一年遵守國家法律法規的規定開展經營活動，不存在違法違規的情況。

　　（二）領投人基本情況

　　四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專注于客戶的發展與中國多層次資本市場的結合，為客戶提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務顧問等服務，致力于發展成為西部地區專業出色的高端財務顧問服務機構。以股權投資、債券投資、保薦服務及投資咨詢等為主要業務，以促進高新技術中小企業和民營企業發展為使命，積極為所投資的企業引進戰略認籌人，幫助中小企業完善公司治理結構，提升核心競爭能力，實現健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創業板培育和輸送優質上市后備資源。

　　公司全部員工都具有本科以上學歷，所有員工都具有證券從業資格。公司擁有一支高素質、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業內資深專家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場實踐經驗。公司高管團隊具有多家大型實業集團高管和專業投資集團工作經歷，投資管理經驗豐富，戰略眼光獨到，專業為企業提供股權掛牌上市推薦、股權轉讓咨詢、IPO上市輔導等專業咨詢服務，并配套實現企業在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實現企業的高效大額融資，借力資本市場。

　　先后成功推薦多家企業在重慶股份轉讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導河北唐隆房地產開發股份有限公司成功發行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元。“榮輝投資”堅持市場化的運作原則，與各級政府主管部門、金融服務機構、各大高校及科研院所、各地經濟或高新技術開發區、知名中介機構建立廣泛的合作關系，憑借優勢合作力量、先進的運作理念共同致力于中國企業的發展。

　　（三）新設有限合伙企業

　　新設有限合伙企業認籌人擬出資情況如下：

　　五、項目的商業前景

　　（一）中國茶館服務行業的現狀

　　我國茶館業既是極具民族特色的傳統生活服務業，又是具有現代養生理念和經營服務模式的現代服務業。茶館業東西南北流派紛呈，服務內容和經營特點豐富多彩。20xx年是中國茶館業發展歷程的節點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業整體的進步與成熟，同時，也可以看到整個行業逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發展脈絡與方向。

　　如何賦予傳統茶館更多文化元素將成為茶館業發展中的最重要內容。隨著市場的逐步細分、經營上的不斷創新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展發展空間的必經之路。隨著茶館行業在茶業產業鏈上的縱向延伸，在茶館經營中植入文化元素符合消費者的心理需求。

　　（二）九仙茶舍的商業優勢

　　1.突破傳統的經營模式

　　九仙茶舍跳出了傳統茶館業發展，將傳統茶館業的經營與茶文化的市場化與產業化相結合，帶動和促進經營服務業態和方式的調整、完善、創新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業協會和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯網+線下茶文化”體驗中心的服務模式。如：時段性的參與網上團購活動，刺激大眾消費。隨著茶舍的發展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經營管理經驗，茶舍在裝修、銷售以及服務上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。

　　2.地理優勢

　　茶舍選址于重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以娛樂休閑為主，符合現代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書

　　3.供應渠道優勢

　　首先，茶葉供應穩定，有品質保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業提供。沁園春茶業坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營業務涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產業鏈，主打產品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統手工茶工藝與現代機制茶技術有效結合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質及特點，產品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷俄羅斯。沁園春茶業持續經營能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業以生態有機茶為典范，引進北京三安農業科學技術，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實行科學種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質。

　　4.成本優勢

　　茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時也是沁園春茶業控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質的同時，能夠將茶葉的進貨成本降到最低，形成較強的成本優勢。

　　六、募集方案

　　（一）眾籌模式

　　本次眾籌以渝北區九仙御貢茶葉經營部（以下簡稱“九仙茶舍”投資人王書作為發起人，以其擁有的九仙茶舍的實物資產作價310萬元作為投資，再向合格認籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業，打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。新設有限合伙企業擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務洽淡、養生用餐、培訓餐飲銷售為主。

　　1.眾籌流程

　　（1）眾籌流程圖

　　2）眾籌流程 ① 股份中心上線本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關合同（入伙協議、風險揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內，發起人在每個交易日日終對當日認購名冊進行篩選。認籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結果； ⑥ 募集期結束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無息退回； ⑦ 募集期結束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉至發起人指定賬戶； ⑧ 成立有限合伙企業，項目啟動；

　　（二）眾籌對象范圍

　　眾籌對象范圍

　　本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經濟組織。認籌人合計不超過48名。有下列情形之一者不能成為認籌對象：（1）近三年有重大違法、違規經營記錄的；（2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業、個人獨資企業或社團；

　　2．認籌對象繳款安排認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內劃轉至發起人指定賬戶；若眾籌失敗，認籌款項無息退回認籌人。

　　（三）認籌標準

　　合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。

　　（四）認籌人回報

　　1.分紅安排

　　（1）分紅的原則針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進行分紅。

　　（2）支付方式發起人將分紅資金劃轉至中心指定賬戶，中心與發起人、財務顧問確認分紅款總額及明細后劃轉至財務顧問指定賬戶，再由財務顧問將分紅款按比例劃轉至認籌人指定賬戶。分發紅利日如遇法定節假日或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。

　　2.獲贈VIP金卡為使認籌人能更深入了解所投項目經營情況，并進一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：

　　注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。

　　（五）回購條款

　　1.回購權的行使主體發起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規及規范性文件的前提下，發起人可根據經營情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發起人全部份額完成回購，除發起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業入伙協議，合伙企業解散，并在變更當日起10個工作日內，完成工商管理部門相關手續。

　　2.回購條件

　　（1）在封閉期滿；（2）符合相關法律、法規及規范性文件。3.回購價格及其確定原則當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發起人以原始認籌額度進行回購；當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回購。

　　（六）回售條款

　　1.回售權的行使主體

　　認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規及規范性文件的前提下，認籌人可根據自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務顧問協助發起人在變更當日起10個工作日內，完成工商管理部門相關手續。

　　2.回售條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關法律、法規及規范性文件。

　　3.回售價格及其確定原則當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發起人以原始認籌額度進行回售；當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回售。

　　（七）認籌額度及預計募集資金總額

　　本次眾籌擬融資規模為300萬元，認籌數量為300萬份，認籌標準為1元/份。機構認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。王書作為項目發起人，以九仙茶舍所有資產進行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負責新設有限合伙企業的日常事務管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務顧問領投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬，認籌對象不超過48人。

　　（八）募集資金用途

　　本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務洽談、養生用餐、培訓餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。根據投資預算，本項目資金投資分配如下：

　　（九）本次募集有關安排

　　對認籌人名單篩選的標準和依據

　　本次眾籌對象篩選標準和依據：機構認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。募集期內，眾籌平臺在每個交易日終對當日認籌人名冊進行篩選。募集期結束后，眾籌平臺向中介結構出具包含實際認籌人信息、認購數量等內容的認籌人名冊，發起人和中介機構對認籌人名冊進行再次篩選。

　　篩選后，合伙企業的合伙人數不得超過50人。

　　2．資金超募時的對應的安排

　　方案一，當資金出現超募情況時，與發起人和認籌人協調，有限合伙企業的出資額做適當的調整，接受所有的'認籌資金，相當于新設

　　3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排募集期內，發起人應當按照融資計劃書的約定，委托中介機構及時通過眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時，應當通過眾籌平臺及時發布眾籌項目最新募集情況。

　　募集期結束后，中介機構應當督促發起人及時披露對認籌人名冊的篩選結果以及工商部門辦理相關備案登記結果等信息。

　　中介機構應當與發起人簽訂投后服務協議，明確服務內容、期限等事宜。除與發起人約定的投后服務外，中介機構還應當履行相關的投后管理職責。中介機構承擔投后管理義務的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構應當按照與認籌人的約定，通過眾籌平臺向認籌人披露投后信息。

　　（十）認籌人的權益保障

　　為了充分、有效維護認籌人的利益，發起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。

　　1.沁園春茶業股權質押擔保

　　對于本次眾籌事項，沁園春茶業作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進行質押登記，與認籌人簽訂股權質押擔保協議，并承諾若發起人不能按照回售條款履行相應義務，則沁園春茶業將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經濟損失。

　　2.領投人承諾

　　本次眾籌事項，設置領投人條款。財務顧問（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領投人，認籌5%的份額。

　　3.合伙企業在中心進行托管

　　為了進一步保障認籌人權益，新設合伙企業將在中心進行托管。

　　4.盈利預測

　　根據茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營業收入和費用支出情況。如下表：

　　以保守估計的數據來看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發起人能夠有效滿足認籌人的分紅及回售要求。

　　七、本次眾籌的風險揭示

　　（一）項目風險本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風險，可能造成無法達到預期收益或投資失敗。

　　1.市場風險

　　我國茶行業市場競爭激烈，國外服務行業已緊緊盯住中國茶行業

　　的市場前景，國外咖啡行業逐步攝入中國茶行業，并不斷開展連鎖經營。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。

　　2.財務風險

　　投資資金不能及時到位，致使運營籌備無法按期進行，從而延長茶舍經營周期。可能在經營過程中，實際建設開支超過財務預算，造成經營建設資金出現缺口，導致項目無法如期進行。

　　3.經營風險

　　新設有限合伙企業開始運營后，可能面臨經營者在經營管理中出現失誤或疏漏的風險，可能造成企業虧損。

　　同時，管理者的管理風格可能無法有效融入新設合伙企業，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環境，不能激發員工的潛能而致使團隊缺少激情和創造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發展帶來負面影響。

　　（二）認籌人適當性標準

　　通過對認籌人進行深入摸底和調研，了解他們每個人的行業背景、投資方向和投資風格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構及股份中心相關規定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實性和合法性負責。

　　（三）其他可能影響認籌人決策的重要信息

　　截止本融資計劃書出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。

　　八、眾籌發起人和財務顧問

　　（一）發起人

　　名稱：渝北區九仙御貢茶葉經營部

　　聯系人：王書

　　地址：重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

　　電話：136xxxxxxxxx

　　（二）財務顧問

　　名稱：四川榮輝投資有限公司

　　地址：成都市青羊區光華東三路486號4棟1單元9層x號

　　聯系人：楊然

　　電話：138xxxxxxxxx

融資計劃篇2

　　計劃書提綱xxx公司(或xxx項目)商業計劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯系人及職務電話傳真網址/電子郵箱報告目錄。

　　第一部分融資計劃書摘要

　　(整個計劃的概括)(文字在2-3頁以內)

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

　　三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產品或服務介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業務部門及業績簡介

　　八.核心經營團隊

　　九.公司優勢說明十.目前公司為實現目標的`增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務分析1.財務歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財務預計(后3-5年)3.資產負債情況。

　　第二部分融資計劃書綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經營目標

　　四.公司管理

　　1.董事會2.經營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)。

　　第二章技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1.主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)2.產品特性3.正在開發/待開發產品簡介4.研發計劃及時間表5.知識產權策略6.無形資產(商標/知識產權/專利等)。

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應2.現有生產條件和生產能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力4.原有主要設備及需添置設備5.產品標準、質檢和生產成本控制6.包裝與儲運。

　　第三章市場分析

　　一.市場規模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的設定

　　三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和)產品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業政策。

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產品競爭優勢。

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

　　四.主要業務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷方式2.廣告/公關策略、媒體評估七.產品價格方案1.定價依據和價格結構2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發規劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據。

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利。

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供貨商)風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發風險

　　四.生產不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務風險(應收帳款/壞帳)

　　九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

　　十.破產風險。

　　第九章經營預測

　　增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。

　　第十章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務資料預測

融資計劃篇3

　　第一章項目總論 ......................................................................................................... 1

　　1.1 項目概況 ........................................................................................................................ 2

　　1.1.1 項目名稱 ................................................................................................................. 2

　　1.1.2 項目性質 ................................................................................................................. 2

　　1.1.3 項目申辦單位 ......................................................................................................... 2

　　1.1.4 項目簡介 ................................................................................................................. 2

　　1.1.5 項目建設地點 ......................................................................................................... 2

　　1.1.6 項目建設內容及規模 ............................................................................................. 2

　　1.1.7 項目建設工期及實施進度 ..................................................................................... 2

　　1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2

　　1.1.9 經濟指標 ................................................................................................................. 2

　　1.2 編制依據及編制范圍 .................................................................................................... 2

　　1.2.1 編制依據 ................................................................................................................. 2

　　1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3

　　1.3 結論及建議 .................................................................................................................... 4

　　1.3.1 結論 ......................................................................................................................... 4

　　1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4

　　第二章項目建設背景及必要性 ................................................................................. 5

　　2.1 項目建設背景 ................................................................................................................ 5

　　2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5

　　2.1.2 蘭州市經濟發展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7

　　2.1.3 政府出臺一系列政策法規全面推進素質教育的發展，鼓勵開辦民辦院校 ..... 9

　　2.1.4 XXX中學教育資源豐厚 ...................................................................................... 12

　　2.2 項目建設必要性 .......................................................................................................... 13

　　2.2.1 響應政府關于全面發展素質教育，鼓勵民辦院校的政策 ............................... 13

　　2.2.2 順應安寧區教育事業發展要求 ........................................................................... 14

　　2.2.3 促進蘭州市教育均衡發展 ................................................................................... 15

　　2.2.4 改善蘭州市教育環境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16

　　2.2.5 提高學生素質文化水平，為私立學校的`教育模式發展提供參考 ................... 17

　　第三章市場分析 ....................................................................................................... 20

　　3.1 學齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20

　　3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21

　　3.3 蘭州市辦學能力現狀分析 .......................................................................................... 21

　　3.4 需求分析結論 .............................................................................................................. 22

　　第四章項目規劃與建設規模 ................................................................................... 23

　　4.1 項目規劃 ...................................................................................................................... 23

　　4.2 建設規模 ...................................................................................................................... 24

　　4.2.1 建校規模 ............................................................................................................... 24

　　4.2.2 建筑內容及規模 ................................................................................................... 25

　　第五章項目選址和主要建設條件 ........................................................................... 31

　　5.1 項目選址 ...................................................................................................................... 31

　　5.2 場址主要建設條件 ...................................................................................................... 32

　　5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

　　5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33

　　5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33

　　5.2.4 產業環境 ............................................................................................................... 34

　　5.3 基礎設施配套條件 ...................................................................................................... 34

　　5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

　　5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35

　　5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

　　第六章建設方案 ....................................................................................................... 36

　　6.1 設計依據 ...................................................................................................................... 36

　　6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

　　6.3 功能分區 ...................................................................................................................... 37

　　6.4 建筑工程方案設計 ...................................................................................................... 37

　　6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　6.4.2 建筑方案設計 ....................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　第七章總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38

　　7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38

　　7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38

　　7.1.2 總體規劃構思 ....................................................................................................... 39

　　7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39

　　7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

　　7.2.1 無障礙 ................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　7.2.4 綜合布線 ............................................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　第八章項目管理 ....................................................................................................... 40

　　8.1 項目管理總則 .............................................................................................................. 40

　　8.2 項目建設管理單位及主要任務 .................................................................................. 41

　　8.3 項目建設管理內容 ...................................................................................................... 41

　　8.3.1 工程監理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.2 質量管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.3 進度控制 ............................................................................................................... 41

　　8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.6 項目協調 ............................................................................................................... 41

　　8.3.7 竣工驗收 ............................................................................................................... 41

　　8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

　　8.4 工程招標 ...................................................................................................................... 41

　　8.4.1 招標范圍 ............................................................................................................... 41

　　8.4.2 招標方式 ............................................................................................................... 41

　　8.5 項目實施進度 .............................................................................................................. 41

　　第九章衛生、健康及安全 ....................................................................................... 42

　　9.1 衛生 .............................................................................................................................. 42

　　9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

　　9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

　　9.3.1 安全與衛生的因素識別 ....................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　第十章消防、環保、節能及綠化 ........................................................................... 43

　　10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

　　10.2 環保 ............................................................................................................................ 43

　　10.2.1 環境保護措施原則與標準 ................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　10.2.3 環境保護措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　10.3 節能與節水 ................................................................................................................ 43

　　10.3.1 依據與原則 ......................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　10.3.2 節能節水措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　第十一章組織機構與管理團隊 ............................................................................... 44

　　11.1 組織機構 .................................................................................................................... 44

　　11.2 師資隊伍 .................................................................................................................... 44

　　第十二章投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45

　　12.1投資估算范圍和依據 ................................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　12.1.2 投資估算依據 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　12.2 項目投資估算 ............................................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　第十三章財務預測 ................................................................................................... 46

　　13.1 財務假設 .................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　13.2 財務預測 .................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　13.2.1 收入預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　13.2.2 成本預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　13.2.3 利潤預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　13.3項目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　13.3.1 財務現金流量表預測 ......................................................... 錯誤！未定義書簽

　　13.3.2 財務現金流量分析 ............................................................. 錯誤！未定義書簽。

　　13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　13.4 財務評價 .................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

　　第十四章社會效益分析 ........................................................................................... 46

　　14.1 推動教育事業的發展 ................................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　14.2 提升學生素質文化水平 ............................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　14.3 部分解決社會就業問題 ............................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　第十五章結論與建議 ............................................................................................... 46

　　15.1 結論 ............................................................................................ 錯誤！未定義書簽。

　　15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤！未定義書簽。

融資計劃篇4

　　融資商業計劃書系指在企業向外融資時所必須具備的文件，一份優質的融資商業計劃書可大大提高項目融資的可能性。

　　(嘉禾智通)如何產生一份好的商業計劃書

　　一個風險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業計劃書，每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準備工作。

　　(嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業商業計劃書的寫做重點：

　　1.簡潔

　　一份《商業計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　要全面披露與投資有關的信息。因為按照證券法等相關法律，風險企業必須以書面形式披露與企業業務有關的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時，風險投資人就有權收回其全部投資并起訴企業家。

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　因此，一份好的商業計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業機會;創立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。

　　商業計劃不是學術論文，它可能面對的是非技術背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業計劃書應該寫得讓人明白，避免使用過多的專業詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動。商業計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認為太羅嗉，表達不清楚。

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　　7.展示管理團隊

　　在你的商業計劃書中，風險投資者將會非常關注“人”的因素，即你的風險企業中管理團隊的情況，因此，商業計劃書要能夠詳實地向風險投資者展示你管理團隊的風貌。

　　關注點有如下幾個方面：

　　口創業者是否是一個領袖式的人物，具備應有的素質?

　　口這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?

　　口是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業成功?

　　口這個管理團隊的市場戰斗力如何?

　　口是否非常熟悉市場和善于開發潛在的市場?

　　8.組織戰斗力過人的寫作智囊團

　　越來越多的事實已經表明了，僅僅依靠創業者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經驗的律師、會計師、專業咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業計劃書看上去更加完美。

　　三.商業計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　商業計劃書的摘要將是風險投資者閱讀商業計劃書時首先要看到的內容。如果說商業計劃書是敲開風險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風險投資者進一步閱讀你的商業計劃書全文的燈塔，它濃縮商業計劃書之精華，反映商業計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

　　3.2摘要應該表達的內容

　　首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續讀下去的決定。在發達國家，繁忙的投資者一天要看數十份商業計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

　　在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經營計劃是有科學根據的和充分準備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業。你有一個堅強有力的領導班子和執行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預料到什么時間適當地退出市場。

　　5) 你的財務分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

　　如果你能簡潔清楚地闡述這些內容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業計劃書，高興地把錢投入你的項目。

　　3.3撰寫摘要注意的事項

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　　第一，摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前，先完成整個商業計劃書的主體的拋光潤色。然后反復閱讀幾遍主體文章。提煉出整個計劃書的精華所在之后，再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫完之后，再請周圍的人檢查過目，提出意見。重點了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫，直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

　　第二，撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時，你要常常問自己“誰會讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業計劃書側重點不同。銀行等投資者通常對企業以前的成功業績感興趣。而投資公司則通常對新技術感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個人或幾個部門共同做決定，在調查投資者情況時要對整個投資機構有一個較為全面的了解，兼顧多人。

　　第三，撰寫一定要文筆生動。風格要開門見山，奪人眼目。可以立即抓住重點。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒有時間去琢磨你的文章的。

　　第四，在寫作全部完成之后，一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。切忌在文章中出現這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業計劃書，完成之后，可以用專業的軟件檢查一遍拼寫和語法。現在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住，如果在文章中出現文字錯誤，你又怎么能證明你是一個作風嚴謹的企業家呢。千萬不可由于細小的誤差，失去重要的機會。

　　一份商業計劃如果經過精心準備、仔細審閱并且定期進行更新，即可成為極度具有價值的管理工具。不斷發展的公司面臨許多日常決策，而商業計劃恰好能成為決策的指南。越來越多的外部因素要求公司出具書面商業計劃。金融資助者，尤其是風險基金家和其他私人投資者一直視商業計劃為投資決策的第一步，在當今環境下，甚至商業銀行家也會提出同樣的要求。另外，考慮與公司建立長期關系的組織和個人，如分銷商、管理層人選等，也都傾向于索要書面商業計劃。

　　盡管需求漸增，多數管理人員仍畏懼商業計劃的寫作。在他們看來，這項工作如同撰寫枯燥的學術論著，要求大量運用冗長的句子和業務術語。還有的管理人員認為承諾實現這一系列目標無異于給自身的企業行為增添了不必要的負擔。結果是，許多人干脆避免撰寫商業計劃。這最終會給企業帶來不良的后果。---嘉禾智通國際北京公司

　　融資報告對企業順利獲得資金的重要性

　　商業計劃書是全部融資企業向潛在投資商遞交項目情況最全面的一份資料，我們認為撰寫一份優質的商業計劃，對獲得融資成功的可能性會大大提高。

　　中小企業如何創造條件，吸引投資商呢?一般來說，企業首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細評審過程。要學會從他們的角度來客觀地分析本企業。很多創業家出身于技術人員，很看重自己的技術，對自己一手創立的企業有很深的感情。

　　然而投資者看重的不是技術，而是由技術、市場、管理團隊等資源配置起來而產生的贏利模式。他們要的是回報，不是技術或企業;其次，企業需通過對技術資料的收集，詳細的市場調查和管理團隊的組合，認真分析從產品到市場、從人員到管理、從現金流到財務狀況、從無形資產到有形資產等方面的優勢、劣勢。把優勢的部分充分地體現出來，對劣勢的部分看怎樣創造條件加以彌補。

　　要注意增加公司的無形資產，實事求是地把企業的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業計劃書。

　　西方國家有關統計表明：在經過常規程序的評估后， 100 個商業創意中只有 3% 左右被認為有商業投資價值，條件合適時可能付諸商業投資行為;而這 3% 的商業投資項目、企業在創辦后頭三年內有 80% 多會失敗、倒閉、破產或因經營不善而轉手。歷史的統計數據告訴我們任何商業創意在付諸實踐之前都應經過嚴格的評審程序，制作商業計劃書就是完成這一評審過程。

　　美國一位著名投資家曾說過，企業邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

　　對于正在尋求資金的企業來說，商業計劃書 (business plan) 是創業融資的“敲門磚”。作為企業進行融資的必備文件，其作用就如同預上市公司的招股說明書，是一份對項目進行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。近年來，融資的程序日益規范，作為投資公司進行項目審批的正式文件之一，制作商業計劃書已經成為越來越多企業的“必修課程”。

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　　作為一份標準性的文件，商業計劃書有著大同小異的架構。但是，有的商業計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結。客觀的說，項目自身素質是最關鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業的表現形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現代商業運轉中并不適用。一份成功的商業計劃書涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調查之前的工作量，便于雙方迅速進入后期實質運作。不同的融資項目，由于項目性質不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關注點會有所側重。一般而言，項目的市場、產品、管理團隊、風險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業計劃書的基礎性內容是項目的市場調查(因為幾乎所有商業項目都涉及消費行為分析和消費行為預期)，成本低的或有同類企業作為參照的項目，可以自己按程序去做市場調查;涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經在運行的同類企業可比較參照的，需委托專業市場調查機構完成。

　　企業編制商業計劃書的理念是：首先是為客戶創造價值，沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業運行的發展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業計劃書應該包括詳細的市場規模和市場份額分析;清晰明了的商業模式介紹，集技術、管理、市場等方面人才的團隊構建;良好的現金流預測和實事求是的'財務計劃。

　　隨著接觸深入，如果投資商對該項目產生了興趣，會與企業簽署一份投資意向書，并對企業進行價值評估與盡職調查。通常企業與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業總是希望能盡可能提高項目的評估價值;而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業要實事求是看待自己。可以這樣說，商業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給風險企業家自己。其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，公司商業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業計劃書必須要說明：

　　(1) 目的 ---- 為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去建設與經營項目 ?

　　(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產品(或服務)的關注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

　　對已建企業來說，商業計劃書可以為企業的發展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業的經營目標，并激勵他們為共同的目標而努力。更重要的是，它可以使企業的出資者以及供應商、銷售商等了解企業的經營狀況和經營目標，說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業的進一步發展提供資金。正是基于上述理由，商業計劃書將是企業所寫的商業文件中最主要的一個。

　　一、商業計劃書及構成要素

　　1.1商業計劃書的作用

　　無論是要把新的技術轉變成新的產品，把新的設想發展成新的事業，還是把現有的企業進行改造有一番新的發展，都離不開資金。在商品經濟的社會，資金是一切企業生存和發展的命脈。當前銀行對向企業貸款日益持謹慎態度，很多企業普遍感到申請資金已經成為日益困難的事情。特別是新企業和準備創立的企業更是感到一金難求。如何為企業找到所需要的資金是企業生存的關鍵所在。我們引用金融投資領域中常講的一句話作為本書的開始：“尋找資金沒有竅門，惟有好的想法、好的技術、好的管理、好的市場。”

　　商業計劃是創業者吸引投資家的創業資本的一份報告性文件，事實上，創業計劃對于任何形式出資的創業者都是需要的，因為，創業并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創業前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創業計劃時，會比較客觀地幫助創業者分析創業的主要影響因素，能夠使創業者保持清醒的頭腦;第二，一項比較完善的創業計劃，可以成為創業者的創業指南或行動大綱;除此之外，當然，也可以作為用于向風險投資家游說以取得創業投資(商業的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優秀的創業計劃也會成為創業者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

　　那些不能給風險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業計劃書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業計劃書能起作用，企業家應把握以下要素。

　　1.關注產品

　　在商業計劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。需回答的主要問題包括：

　　1. 產品正處于什么樣的發展階段?

　　2. 它的獨特性怎樣?

　　3. 企業分銷產品的方法是什么?

　　4. 誰會使用企業的產品，為什么?產品的生產成本是多少，售價是多少?

　　5. 企業發展新的現代化產品的計劃是什么?

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　　應該把風險投資商拉到企業的產品或服務中來，這樣風險投資商就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在市場上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：投資這個項目是值得的。

　　2.敢于競爭

　　在商業計劃書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

　　1. 競爭對手都是誰?

　　2. 他們的產品是如何實現其價值的?競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點?

　　3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

　　要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額.然后再討論本企業相對于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品差別化程度高，性能價格比優越，質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。

　　當然，在商業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。

　　3.了解市場

　　商業計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。商業計劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略，比如：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員?企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商?企業將提供何種類型的銷售培訓?

　　此外，商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

　　4.表明行動方針

　　企業的行動計劃應該是無懈可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題：

　　企業如何把產品推向市場?

　　如何設計生產線，如何組裝產品?

　　企業生產需要哪些原料?

　　企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源?生產和設備的成本是多少?

　　企業是買設備還是租設備?

　　解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

　　5.展示管理隊伍

　　把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”

　　管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在商業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

　　6.出色的計劃摘要

　　商業計劃書中的計劃摘要十分重要。

　　它必須能讓風險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

　　計劃摘要將是風險企業家所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事.文章明了，但要感人。

　　1.3商業計劃書的組成

　　不同產業的商業計劃書形式有所不同。但是，從總的結構方面，所有的商業計劃書都應該包括摘要、主題、附錄三個部分。

　　摘要是對整個商業計劃書最高度的概括。

　　摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

　　主體部分是整個商業計劃書的核心。

　　在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內容。主體的功能是最終說服投資者，使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目，以及你和你的領導班子有能力讓他們的投資產生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內容。

　　1.摘要

　　摘要是整個商業計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分。可以說沒有好的摘要，就沒有投資。

　　2.主體

　　主題是整個商業計劃書的“豬肚”。主體部分要內容詳實，在有限的篇幅之內充分展示你要說的全部內容，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面：

　　1) 公司介紹。主要介紹企業的一些基本情況，以及發展策略、財務情況、產品或服務的基本情況等。

　　2) 產業分析。主要介紹你的企業所歸屬的產業領域的基本情況，以及你的企業在整個產業或行業中的地位。

　　3) 市場分析。主要介紹你的產品或服務的市場情況。包括你的目標市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發展趨勢。

　　4) 營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業的銷售隊伍的基本情況、銷售結構等內容。

　　5) 企業的經營。主要介紹經營場所的基本情況、企業主要設施和設備、生產工藝基本情況、生產力和生產率的基本情況，以及質量控制、庫存管理、售后服務、研究和發展等內容。

　　6) 企業的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

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　　7) 財務管理。主要介紹企業財務管理的基本情況。對現在正在運行的企業需要過去三年的財務報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

　　8) 企業的發展計劃。主要介紹企業的發展目標、發展策略、發展計劃、實施步驟，以及風險因素的分析等。

　　9) 撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

　　3.附錄

　　附錄是對主體部分的補充。由于篇幅的限制，有些內容不宜于在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內容，或需要提供參考資料的內容，放在附錄部分，供投資者閱讀時參考。

　　二.如何產生一份好的商業計劃書

　　一個風險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業計劃書，每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準備工作。總的來說包括以下幾點：

　　1.簡潔

　　一份《商業計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　因此，一份好的商業計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業機會;創立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。

　　4.直入主題，開門見山

　　寫作商業計劃書的目的是為了獲取風險投資者的投資而非為了與風險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業計劃書時，應該避免一些與主題無關的內容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創業者來說，在其寫作商業計劃書時是應當格外注意的。

　　5.進行充分市場調研

　　要知道，當一個創意或者新的投資項目從你的大腦中萌發時，它并不是存在于真空中的。要把你的創意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當然的事情。因此，你在寫作商業計劃書以前，應該進行充分的市場調研，做到有備而作。

　　市場調研主要圍繞以下內容進行：

　　口你的投資項目中的產品或服務處于什么樣的范疇?

　　口是研發(r&d)性質、生產性質、分銷性質或是服務性質?

　　口該領域目前的情況如何?

　　口你的產品或服務處于一個什么樣的階段?

　　口它的市場前景如何?(務必不能遺漏任何可能的細節問題)

　　口你的競爭對手的情況如何?

　　口目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

　　6.評估你自己的商業計劃

　　在寫作商業計劃書的全過程中，風險創業者應該站在風險投資者的角度(或立場)對自己的商業計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

　　每個風險投資者都會問到關鍵問題是否在你的商業計劃書中有明確的答案。

　　口我能獲得多少回報?

　　口我會損失什么?

　　(可能遇到的風險，如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟，時間)

　　口誰認為這個計劃可行? (對商業計劃各項內容的第三方驗證)

　　口交易當中還有誰發揮作用?

　　(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領域中的地位)

　　口這個市場有多大?

　　口你的企業如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗證)

　　口我的投資何時和怎樣撤出? (公開上市或購并的退出戰略)

　　7.展示管理團隊

　　關注點有如下幾個方面：

　　口創業者是否是一個領袖式的人物，具備應有的素質?

　　口這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?

　　口是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業成功?

　　口這個管理團隊的市場戰斗力如何?

　　口是否非常熟悉市場和善于開發潛在的市場?

　　8.組織戰斗力過人的寫作智囊團

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　　三.商業計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　3.2摘要應該表達的內容

　　在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經營計劃是有科學根據的和充分準備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業。你有一個堅強有力的領導班子和執行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預料到什么時間適當地退出市場。

　　5) 你的財務分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

　　如果你能簡潔清楚地闡述這些內容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業計劃書，高興地把錢投入你的項目。

　　3.3撰寫摘要注意的事項

　　中小企業如何創造條件，吸引投資商呢?

　　一般來說，企業首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細評審過程。要學會從他們的角度來客觀地分析本企業。很多創業家出身于技術人員，很看重自己的技術，對自己一手創立的企業有很深的感情。

　　要注意增加公司的無形資產，實事求是地把企業的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業計劃書。

　　美國一位著名投資家曾說過，企業邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

　　企業編制商業計劃書的理念是：首先是為客戶創造價值，沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業運行的發展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業計劃書應該包括詳細的市場規模和市場份額分析;清晰明了的商業模式介紹，集技術、管理、市場等方面人才的團隊構建;良好的現金流預測和實事求是的財務計劃。

　　(1) 目的 ---- 為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去建設與經營項目 ?

　　(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產品（或服務）的關注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

　　一、商業計劃書及構成要素

　　1.1商業計劃書的作用

　　商業計劃是創業者吸引投資家的創業資本的一份報告性文件，事實上，創業計劃對于任何形式出資的創業者都是需要的，因為，創業并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創業前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創業計劃時，會比較客觀地幫助創業者分析創業的主要影響因素，能夠使創業者保持清醒的頭腦；第二，一項比較完善的創業計劃，可以成為創業者的創業指南或行動大綱；除此之外，當然，也可以作為用于向風險投資家游說以取得創業投資(商業的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優秀的創業計劃也會成為創業者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

　　1.關注產品

　　在商業計劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。需回答的主要問題包括：

　　1. 產品正處于什么樣的發展階段?

　　2. 它的獨特性怎樣?

　　3. 企業分銷產品的方法是什么?

　　4. 誰會使用企業的產品，為什么?產品的生產成本是多少，售價是多少?

　　5. 企業發展新的現代化產品的計劃是什么?

　　2.敢于競爭

　　在商業計劃書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

　　1. 競爭對手都是誰?

　　2. 他們的產品是如何實現其價值的?競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點?

　　3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

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　　要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額．然后再討論本企業相對于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品差別化程度高，性能價格比優越，質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。

　　當然，在商業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。

　　3.了解市場

　　此外，商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

　　4.表明行動方針

　　企業的行動計劃應該是無懈可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題：

　　企業如何把產品推向市場?

　　如何設計生產線，如何組裝產品?

　　企業生產需要哪些原料?

　　企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源?生產和設備的成本是多少?

　　企業是買設備還是租設備?

　　解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

　　5.展示管理隊伍

　　6.出色的計劃摘要

　　商業計劃書中的計劃摘要十分重要。

　　它必須能讓風險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

　　計劃摘要將是風險企業家所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事．文章明了，但要感人。

　　1.3商業計劃書的組成

　　不同產業的商業計劃書形式有所不同。但是，從總的結構方面，所有的商業計劃書都應該包括摘要、主題、附錄三個部分。

　　摘要是對整個商業計劃書最高度的概括。

　　摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

　　主體部分是整個商業計劃書的核心。

　　1.摘要

　　2.主體

　　1）公司介紹。主要介紹企業的一些基本情況，以及發展策略、財務情況、產品或服務的基本情況等。

　　2）產業分析。主要介紹你的企業所歸屬的產業領域的基本情況，以及你的企業在整個產業或行業中的地位。

　　3）市場分析。主要介紹你的產品或服務的市場情況。包括你的目標市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發展趨勢。

　　4）營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業的銷售隊伍的基本情況、銷售結構等內容。

　　5）企業的經營。主要介紹經營場所的基本情況、企業主要設施和設備、生產工藝基本情況、生產力和生產率的基本情況，以及質量控制、庫存管理、售后服務、研究和發展等內容。

　　6）企業的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

　　7）財務管理。主要介紹企業財務管理的基本情況。對現在正在運行的企業需要過去三年的財務報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

　　8）企業的發展計劃。主要介紹企業的發展目標、發展策略、發展計劃、實施步驟，以及風險因素的分析等。

　　9）撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

融資計劃篇5

　　1、公司介紹，

　　2、產品/服務，

　　3、商業模式，

　　4、市場/行業/競爭分析，

　　5、戰略規劃，

　　6、賬務預測，

　　7、融資計劃，

　　8、管理團隊，各部分都要有各自的寫作要求。

　　一、公司介紹：

　　明確說明這個公司要做什么；這個公司是一個什么樣的公司而不是一個什么樣的公司，未來會成為一個什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細的展開，而只在建立一個結構框架，在后面的部分逐漸展開就行了。

　　二、產品/服務：

　　也就是要說明你的想法是什么？你的產品和服務是什么？解決用戶的什么問題？站在客戶的角度來看，產品的獨特性，創新性體現在什么地方？你的典型客戶有哪些？

　　三、商業模式：

　　既然為客戶提供的價值，就要說明企業的價值如何實現？從什么途徑獲得收入？

　　很多互聯網公司在這個問題上會受到投資人的質疑和挑戰，因此需要在這方面下中功夫。

　　四、市場/行業/競爭分析：

　　也就是要了解目標市場，包括市場規模及成長性，市場分析預算要客觀可行，要敢于競爭，要明白只有太細分且沒有成長空間的.市場才會缺少競爭者，分析競爭要素時，要體現自身的競爭優勢和他自身的價值定位，并揭示企業勝出的因素。

　　五、戰略規劃：

　　這方面的內容包括產品、人員等規劃，對外合作戰略，市場營銷戰略等，投資人需要看到你在哪個方面有想法，企業未來的走向上目標。

　　六、財務預測：

　　這是從量化的角度來看，企業過去及未來的經營，在寫作這部分的時候要注意，歷史財務數據力求事實，預測力求合理，包括假設條件，收入結構、費用結構等；通常這部分一份簡單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細預測報表要單獨準備。

　　要注意的問題是：所有的預測要理性，要考慮外部市場變化的因素，還要符合投資人對企業的成長需求。

　　七、融資計劃：

　　也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時候需要這些資金，資金的具體用途等等。

　　八、管理團隊：

　　公司目前由哪些人在負責運營管理，對于這部分要著重突出，明確了寫作的內容之后，我們要做的就是怎樣寫得明白通暢，能夠打動潛在客戶。

融資計劃篇6

　　一、項目摘要:

　　農業項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農業旅游觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點

　　所以大力發展農業項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。

　　形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（住：每個大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態餐廳建設100萬。

　　3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區建好后將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求，是旅游開發形式轉型的新探索，推進了現代旅游業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅游資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:

　　無

　　三、項目進度:

　　無

　　四、發布的其他項目其他項目.

　　五、與本項目接近的項目

　　<1>.

　　名稱:農業技術專利轉讓

　　商業計劃書:無.

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資

　　商業計劃書:無.

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線

　　商業計劃書:無.

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經銷商

　　商業計劃書:無.

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優質獼猴桃合作開發

　　商業計劃書:無.

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。

　　1 什么是項目融資？

　　2 項目融資的內涵

　　3 項目融資的種類

　　4 項目融資同其它融資的差別

　　5 項目融資的參與者

　　6 項目融資的應用流程

　　7 項目融資的申請條件

　　什么是項目融資？

　　以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項目融資的內涵

　　項目融資始于上世紀30年代美國油田開發項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發，如世界最大的，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現開發的。項目融資作為國際大型礦業開發項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經營狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發放對象是專門為項目融資和經營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業的誕生或者發展至關重要。對中國企業或企業經營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業和創業者看來，融資只是大企業獨有的權利。因此，在我國商業界不乏因資金等問題而失掉發展機會的企業。

　　項目融資的種類

　　1、無追索權的項目融資

　　無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

　　2、有追索權的項目融資

　　除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。

　　項目融資同其它融資的差別

　　項目融資用來保證貸款償還的依據是項目未來的現金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

　　1、有限追索或無追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的'資產都可能用于提供擔保或償還債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。

　　無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風險分散，擔保結構復雜

　　由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實現資產負債表外融資

　　即項目的債務不表現在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現出來。這一點對于規模相對較小的我國礦業集團進行國際礦業開發和資本運作具有重要意義。由于礦業開發項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

　　5.項目融資的參與者

　　由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。

　　項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協調整個項目開發建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、

融資計劃篇7

　　一份完整的融資商業計劃書應該包括：執行總結（word形式)、演示文件（ppt形式）、完整版的商業計劃書（word)、3年的財務預測（excel)，融資商業計劃書的寫作。

　　一份好的融資商業計劃書的標準：一、清晰簡潔；二、重點突出；三、完整的格式與內容；四、觀點客觀；五、表述自信且有說服力；

　　要寫出給人切實可行的感覺，寫清楚：你將按照什么樣的步驟開展工作，以實現目標；要根據自身條件做周密的設計；措施的'操作性要強，步驟要合理。對該項目的戰略定位、市場定位、預期目標的實現、投資回報率、投資者的退出機制，要有具體的說明，工作計劃《融資商業計劃書的寫作》。

　　融資商業計劃書的主要內容：

　　1.企業介紹，涉及企業的背景、現狀、使命與遠景；（1-2頁）

　　２.產品或服務，要展示企業未來價值的基礎；（2-3頁）

　　3. 商業模式, 要展示其實現未來價值的商業邏輯、可行性模型；（1-2頁）

　　4. 市場分析，要描述企業經營的藍海、機會的外部環境；（2-3頁）

　　5. 競爭分析，要通過對比揭示企業勝出的原因；（1-2頁）

　　6. 戰略規劃，要表達清楚使企業的未來價值得以實現的路徑;（1-2頁）

　　7. 財務預測, 要能夠量化企業的未來價值(2-3頁)

　　8. 管理團隊, 要能夠表現出企業具有強大的人力管理資源和有效的組織結構(1-2頁)

　　9. 融資計劃, 要展示交易需求信息(1-2頁)

　　10. 風險控制，對風險的預知預見能力及評估，風險措施的制定要客觀中肯。

融資計劃篇8

　　關于“產品體驗中心+咖啡會館+培訓會場”一體化為了我們共同的愛好和夢想

　　為了一份愛的付出和贏得體驗

　　為了創造一個和諧有愛的世界

　　為了給別人也給自己創造一個實現夢想的平臺

　　我們將按照公開、公平、公正的游戲規則，制定“菜鳥式”咖啡館創業合作方案如下。

　　經營定位

　　經營方式：邊學習，邊創業，邊就業，邊培訓，邊交流

　　經營文化：產品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創建“三個平臺”。

　　一個文化平臺：傳統文化弟子規的傳播與實踐，文化藝術的交流、草根藝術的展示、培訓講座會展、沙龍聚會演出。內容涵蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型，通過定期的活動塑造文化品牌，成為創業者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動是未來商業領袖創業營銷年度大賽。

　　一個創業平臺：產品的體驗與項目的發布，職場交流互助、高端求職招聘、創業指導策劃、行業專題咨詢，創投融資咨詢。比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財務圈或者英語圈等，如有企業有問題需要我們幫忙解決，可以為其專門開一個現場會，請專家和行業內人士

　　現場提出對策。如有創業者需要資金，項目，需要找到志同道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專門開一個資源整合的交流會，協助其實現創意或項目落地

　　一個社交平臺：剩男剩女聚會、小資休閑交際、行業人脈拓展、人才資源整合。經營理念： “追逐夢想，順便賺錢，合作共贏，兼顧公益”。

　　為什么要參與咖啡廳？

　　如果你是大學生你參加的原因如下：

　　1：模式：這個咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開咖啡館，這個模式會教會大學生在學校里就有合作抱團的思想，我們要學會弱勢群體抱團去做事，這樣才能實現大家的夢想。

　　2：人脈：如果一個咖啡廳有300個股東，這300個人就是一個圈子和資源，如果每個人會影響10個志同道合的人通過咖啡廳做事情。直接就是3000個人脈資源，按照5000元的投資算，花5000元請300或3000個志同道合的人一起喝咖啡交朋友，我想每個人都會愿意吧

　　3：就業或創業的層面，本平臺剛啟動就會三個模式同時進行，產品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地，如果一個學生還沒有畢業就參與了一個這樣的資源整合的平臺，不管對自己以后的就業，創業，資源整合很有幫助

　　4：能力提升層面：我們這個平臺本來就有青年領袖特訓營，所有參與咖啡廳建設的學生或其他成員，都可以申請參加這樣的訓練營來提升自己的素質。

　　5：賺錢層面：通過以上的資源整合，會有很多的第一手資源產品或者項目。所有的股東擁有平臺所有的資源，讓自己賺到錢，實現自己的夢想

　　如果你是自由職業或創業者或老板參與咖啡廳的原因如下：

　　1：除了以上的原因外，還有以下幾個理由

　　2：如果我們有優勢的資源或者產品或項目，可以讓我們節省更多的時間去做有結果的事情

　　3：花自己該花出去的公關成本，把自己的`消費成本當做投資，喝自己的咖啡，做自己的事業

　　4：咖啡廳開業后，每天都會開設相關的項目發布會，對于企業招募代理商，宣講會，會起到很好的作用

　　5：我們擁有更前端的招募代理模式，優勢的平臺或者企業，可以給我們更緊密的合作 6：咖啡廳會擁有自己的培訓會場和行政辦公室，邊項目發布，邊辦公，邊培訓，不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創業者沒有辦公室，沒有資金的問題參與咖啡廳的方式如下：

　　1：戰略合作層面，采用易物交換的原理給平臺進行戰略合作，舉例，對方給出價值5000元的資源或者產品，平臺會用同樣的價值產品給予交換，平臺的產品有，場地，教練技術課程，心理咨詢的課程，弟子規文化園的課程等，咖啡券，整個平臺的資源

　　針對戰略合作的企業：除了不占有平臺的股份外，可以實現資源共享

　　2：股東層面，針對大學生，10000元/股。目前屬于第一輪招募，名額只有100股。為了給到股東最大的價值或者實現讓股東0元投資的理念

　　所有的股東投資后，還有以下選擇

　　1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術一階段的課程和100張智慧人生的課程針對自由職業者或創業者，2萬元起步認購，即2萬元/2股，第一輪只招募100人。即2萬元----200張一階段的課程和1萬元的咖啡券

　　針對企業家或創業者5萬元起步認購，即5萬元/5股，第一輪只招募30個人，董事會成員必須5萬起步投資。

　　即5萬元--====-3萬元的咖啡券和500張教練技術一階段的課程和500張智慧人生的課程

　　咖啡廳采用公司化運營，公司結構如下

　　一, 公司實行股份制，由董事會、監事會和職業經理人（即店長）構成；

　　二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工，需具備招聘啟示上要求的條件（相等條件下優先）。

　　三、董事會負責戰略決策，經理負責日常管理和運營，董事會、店員不得兼任監事會。

　　四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉讓他人。被動離職的店員不想保留股份的，由公司負責原價回購并轉讓新老股東。無法轉讓的，作消股處理。

　　股東會：公司最高權力機構為全體股東大會，股東會由全體股東組成，表決時按照股權數計算票數。股東大會有權選舉董事會、否決董事會決議、改選董事會。

　　董事會：董事會成員將主要考慮入股數參考股東資源確定。進行人事行政、網絡推廣、

　　日常運營、技術監管等崗位分工（財務實行請會計師代管的辦法）,崗位權責及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個月內召開股東大會。

　　董事會職責主要包括：

　　1.召集股東會；執行股東會決議并向股東會報告工作；

　　2.決定公司經營計劃和投資方案；

　　3.決定公司內部管理機構設置；

　　4.批準公司基本管理制度；

　　5.聽取店長的工作報告并作出決議；

　　6.制訂公司年度財務預、決算方案和利潤分配方案、彌補虧損方案；

　　7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項提出方案；

　　8.聘任或解聘公司店長、職員，并決定其獎懲。

　　董事會的職權也受到三個方面的限制：

　　1.董事會作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業務無關的活動；

　　2.董事會不得超出股東大會授于他們的權限范圍行事；

　　3.股東大會的決議如果與董事會的決議發生沖突，應以股東大會的決議為準。

　　監事會：監事會職責：

　　1．檢查公司的業務、財務狀況，查閱賬簿和其它會計資料，并有權要求執行公司業務的董事和店長報告公司的業務情況；

融資計劃篇9

　　項目名稱華僑星都項目單位湖南東林置業投資有限公司地址電話傳真電子郵件聯系人

　　湖南集方投資管理有限責任公司

　　20xx年12月14日

　　第一部分公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經過10年的積累，20xx年通過對行業資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬。成為集銷售網絡體系、產品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營體系為核心的人居配套服務投資集團公司。

　　戰略上：裝飾行業主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠化定制，模塊化施工，把行業由手工作坊式粗放式制作提升為工業化精密制作，把復雜作坊運營方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規模化系統采購，把個體競爭升級為產業集群競爭。

　　業務上：公司擁有管理輸出、產品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業務板塊，為運營艱難或渴求更大發展的同行提供了涅槃重生的機會。

　　產業布局涉及家居研發、裝飾企業托管、家具制造及裝飾工廠化生產等多重領域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務于一體的專業化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內部部門設置情況：

　　第二部分項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長沙市開福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規劃用地性質為商業金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長沙東林置業投資有限公司拍賣后開發建設建設；項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。

　　截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準（已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉規劃局網：開福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證）。

　　目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開發期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業投資有限公司全面收購，并投入后期開發建設。

　　二、項目地塊優勢

　　1）中央商務區

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務酒店環伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業規劃、世紀金源mall開業、北辰三角洲啟動，構成北城商業黃金三角，長沙“曼哈頓”商務集群已現雛形。

　　2）交通核心區

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線地鐵口岸帶動物業急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點，享受10分鐘經濟圈，提速未來。

　　3）區域未來規劃

　　鐵1號線施工，福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車，大北城的交通路網正在升級；高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經濟的浦東效應；秀峰公園的開門迎客、洪山公園的.即將啟動、瀏陽河風光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級，具備無限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質、高配置、高形象的寫字樓成為未來發展趨勢，市場供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務圈逐漸向外擴散。本項目通過規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發展趨

　　勢、前景和客戶需求，一定期間內區域型中高端標桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規外立面（詳見長沙市城鄉規劃局網：開福區華僑星都建筑擬調整公示)

　　五、基本數據

融資計劃篇10

　　一、公司簡介

　　北京康耐塑料制品有限公司是以開發高科技術為主業的股份制私營企業，公司自1993年創立以來，一直致力于（POET）塑料油化裂解技術的研制與開發。本公司開發的POET第二代工業機，通過二年的試運行，于1996年獲北京市科委頒發的科技成果鑒定證書；1998年開發出第三代新型工藝，被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計劃，同時榮獲全國光彩事業重點項目證書。

　　經過先后三代工業機的試運行，公司于20xx年完成了第三代設備的工業化標準，經北京市環境保護局監測，獲得環境保護標準通過，本科研成果可立即投入商業化運行。本公司的經營模式：以POET技術為核心，通過向世界各地垃圾處理場提供成套設備與使用權來擴大本技術的影響，形成世界性垃圾革命的發源地。

　　本公司的創業宗旨：以POET為核心，發展城市垃圾綜合集成處理技術，逐步取代傳統的填埋和焚燒，造福人類美好明天。

　　二、項目簡介

　　【MSWIT】是綜合項目的總稱，本項目以POET（塑料垃圾油化技術）為核心，通過與分選技術、有機肥制造技術、熱能高效發電技術、余熱制冷等成熟設備的有機結合，形成整體處理垃圾的集成體系（MSWIT）。

　　【MSWIT】技術的價值在于真正實現了城市垃圾的資源化，它不但將處理垃圾的負擔轉換為有利可圖的商業活動，更加重要的意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類的污染。這個突破，正是各國政府和科學家們所追求的最佳結果。因此，本項目在國際上一經發布，立刻引起世界各國的廣泛關注。

　　【MSWIT】集成技術是目前世界上獨一無二的、最優秀的垃圾處理方式，開創了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景，將引起世界性垃圾革命。

　　1．技術水平：目前中國甚至世界上基本上處在單一裂解的技術水平（采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產汽柴油的原料，而絕對不可能直接成為燃油）； POET的終端產品：高熱值潔凈輕燃油；熱值為11000大卡/kg，比重為0.8，可與世界市場上任何一種噴油嘴配合工作。

　　2．產品工藝：本產品經過長達九年的研發與試運行，不斷改進，現已進入產業化生產工業機的成熟階段。

　　3．產品價值：改變處理城市垃圾模式（由公益模式改變為商業模式），給使用者創造豐厚利潤的同時，實現保護環境的目的。

　　四、行業市場

　　1．市場現狀與前景：塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一。由于塑料的障礙，美國乃至世界的環保垃圾處理技術遲遲不能形成綜合的集成。日本由于國土限制，焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一。盡管日本政府已經把消滅焚燒作為國策，但至今仍然使用陳舊落后的夕陽技術作為垃圾處理的主要手段。

　　2．競爭對手：目前在垃圾集成技術領域，日本日立公司是我們唯一的潛在競爭對手。根據美國一家要求獲得POET獨家專利許可公司的介紹，日立公司的試驗室數據和本技術的比較是：1）本技術效率比日立領先63%；

　　2）本技術效率建立在已經工業化基礎上，日立數據建立在試驗室基礎上；

　　3）本技術已經進行了PCT專利注冊（96個國家）；

　　4）本技術已經具備商業化條件，日立沒有商業化成本和費用的任何介紹。

　　3．競爭優勢： POET技術是本公司參與世界性競爭的`核心優勢； PCT專利是本公司參與世界性競爭的法律保護；不斷創新，積累龐大的技術儲備，接受任何技術挑戰；前瞻的思想、創新的精神、務實作風的管理團隊。

　　4．目標市場：目標市場是全球性的。我們首先突破的目標市場是西方主要國家的垃圾處理商和成套設備供應商。

　　5．目標客戶（以美國49個州為例）：

　　◆控制塑料垃圾的政府機構3091個，按5％計算=154/臺套；

　　◆控制塑料垃圾的處理商3260個，按5%計算=163/臺套；

　　◆為控制垃圾處理技術成套設備供應商提供POET核心設備（如美國的OCI、瑞典的 BAB等）；

　　◆產生廢棄塑料的大型公司，如可口可樂和汽車公司等。

　　通過本公司與美國有代表性的MIC公司簽訂的永久性合作框架協議，便可反應出上述目標客戶對本項技術的渴望，同時也使我們發現，雖然本項技術的商業價值已得到業界的認可，但要有效占領市場，還必需具備合理的經濟規模和搶占市場的速度。

　　五、營銷戰略

　　首先在北京、上海建立2-3個垃圾處理場，帶動國內市場，在國外，本公司與MIC公司已簽訂了永久性合作框架協議，首先向美國提供一套我們的POET設備與該公司的聯合發電系統集成；集成成功后，在北美自由貿易區續建2-3個集成項目，進而迅速向美國各地擴散，前三財年可產銷集成設備30臺/套，實現產值8000萬美元；三至五年內公司將通過在美國上市，引進資本2-3億美元，用于參股或兼并五家集成設備制造廠，真正實現科研與產業相結合的跨國實業集團。

　　本項目在PCT專利保護下，委托國內外資深機械制造廠家分別生產系列設備，既能保證產品的質量，又可在世界各地組織或兼并多家制造廠，以滿足不斷擴大的市場需求。

　　七、管理隊伍

　　我們的企業之所以能夠取得今天的成功，不僅僅是技術上的先進性，更重要的是我們有一支強有力的管理隊伍。

　　總裁：馬林（簡歷附后）；

　　市場總監：陳延平（簡歷附后）；

　　技術總監：余玄（簡歷附后）；

　　財務總監：待招聘。

　　八、股權結構

　　姜天夫 - 41% 郭五一 - 20% 陳延平 - 30% 徐貝貝 - 5% 姜天佑 - 2% 余玄 - 2%

　　九、財務預測見附表。

　　十、資金需求

　　為順利完成本公司的營銷計劃，項目需要新增投入資金300萬美元用于下列目地：