銀行部門考核方案

時間：2023-07-27 21:30:07 飛宇方案我要投稿

銀行部門考核方案（通用11篇）

　　為保障事情或工作順利開展，常常需要提前進行細致的方案準備工作，方案是書面計劃，具有內容條理清楚、步驟清晰的特點。你知道什么樣的方案才能切實地幫助到我們嗎？下面是小編幫大家整理的銀行部門考核方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行部門考核方案（通用11篇）

　　銀行部門考核方案 1

　　為充分調動xx支行全體員工的工作積極性與創造性，促進各項業務健康、穩健發展，本著公開、公正、公平的原則，根據支行實際情況，由支行績效考核小組對員工績效考核辦法進行修訂，修訂后內容和標準如下：

　　一、考核組織

　　1、支行成立考核小組，小組成員為：組長xxx，成員xx、xx，xx負責召集會議，xx具體負責考核數據的測算工作，xx負責個人業績的日常記錄考核工作，xx負責人員業績的記錄，xx負責監督復核，確保個人營銷業績準確記錄至個人名下，同時對原先不準確的數據負責逐一核實，考核小組每季度召開一次會議，評議部室和人員業績完成情況。

　　2、支行員工(含司機、保安等人員)成功營銷的業務，在業務辦理時，填寫一式兩聯《攬存單》，由經辦柜員簽字后交xx，錄入考核系統，同時對留底聯專夾保管以備查詢。

　　3、每月月初3日內，xx、xx對考核系統的相關數據進行提取，相互復核、經考核小組審批后張榜公布業績情況。

　　4、營業室自然增加的業績計入營業部公共部分，業務部信貸客戶營銷增加的業績計入業務部公共部分。

　　二、考評指標及計算方法

　　(一) 單獨買單部分，優先考核，原則上總量控制在績效的10-20%以內，考核小組根據實際情況可進行相應調整。

　　1、對于分行單獨計價考核的項目(銀行卡、Pos、網銀、支付寶等)，支行按照分行價格計算個人績效;

　　2、每季度評選勞動模范兩名(營業部與業務部各一名)，服務明星一名，營銷明星兩名，單獨獎勵

　　3、對于參加上級行比賽、考試，獲得前三名的個人，單獨獎勵。

　　(二) 業績營銷與維護(占比30%)。

　　將業績細分為營銷和維護兩子項目，經核實，確實是通過個人努力營銷的存款、銀行卡、POS機等，記入個人營銷項目，通過支行公關或業務關系營銷的存款、銀行卡、POS機等，根據個人努力程度，由考核小組評定后計入個人維護項目。

　　1、存款營銷

　　個人存款分存量和增量兩部分考核，存量是指個人名下本季度三個月末余額之和除以3占全行之比，本部分占整個績效的`10%。增量是指個人名下本季度日均存款余額比上上季度個人名下，日均存款余額新增，正數部分占全行之比，本部分績效占比20%。信貸客戶的代發工資以代發額的30%計入個人名下。

　　2、存量工資計算

　　存量工資=∑效益工資×10%×某人期末余額員工期末總額

　　3、增量工資計算：

　　增量工資=∑效益工資×20%×某人日均增量余額員工日均增量總額

　　(三)兩個部門單獨考核(占比10%)。

　　從績效工資總量中劃出10%，作為兩個部門考核的數據，營業部根據柜員業務量、服務態度、營銷技巧等指標進行考核;業務根據維護信貸客戶的數量、信貸客戶結算量、代發工資等指標進行更一步的細化和量化，同時也通過此部分彌補支行考核不能覆蓋的部分。

　　(四)綜合測評(40%)。

　　從責任意識和行為、服務意識和行為、營銷意識和行為、勞動紀律等方面對全體員工進行民主測評，以百分制為標準，全員參與打分，由考核小組負責組織計算分數并公布。

　　民主測評工資=效益工資×40%×測評得分÷100

　　三、其他

　　(一)考核辦法按月公布個人業績數據，按季(或半年)綜合考核評定個人業績。

　　(二)分管行長對考核工作抓好落實，確保完成各項任務指標，若分管工作任務不達標業務中出現差錯，按本考辦法進行考核并根據規章制度進行處罰。

　　(三)對于員工在上級行組織的活動中取得優異成績的，經考核小組綜合評定后給予單獨獎勵。

　　(四)依據本辦法計算個人考核數據與個人實際業績及個人表現差距較大的，經考核小組認定后有權進行調整。

　　(五)本辦法由單縣支行績效考核小組負責解釋，自20xx年開始執行。

　　銀行部門考核方案 2

　　為了激勵員工的工作積極性，體現公平、公正的原則，促進我行存款穩步增長，特制定如下全員考核辦法:

　　一、前臺柜員業務筆數每人每xx月xx日均超出50筆，超出部分每月每筆獎勵0.2元(只限當月)；前臺柜員、行政工作人員每營銷1個存款賬戶并能正常發生業務往來，年終每戶獎勵3元。

　　二、日均30萬元以下的員工，執行標準1300元；達到每xx月xx日均35萬元的上調100元；在此基礎上每上漲日均5萬元上調20元。若連續六個月達不到日均30萬元的員工按試用期員工標準發放。

　　三、每xx月xx日均排名全行第一的員工將領取當月的100%。連續二個月排名在全行第一的員工，在原有基礎上上調200元；連續四個月排名第一的員工，在現有基礎上上調200元，若排名下降取消100%的并取消上調，并按實際考核標準考核。日均達到180萬元，在現有基礎上上浮400元，同時取消上調。

　　四、日均達到200萬元后，超額部分其中:定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵10元(若提前支取扣回獎勵部分)；日均達到300萬元，超額部分定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵15元(若提前支取扣回獎勵部分)；定期三個月、定期六個月、活期儲蓄存款日均每超額1萬元每月獎勵5元；對公存款日均每超1萬元每月獎勵4元。前款所制定的存款獎勵按存入日期的'先后順序計算。

　　五、人均存款超過董事會核定的全年指標數年終將給予特殊貢獻獎。

　　六、本獎勵只限于本行在職員工，不得用于與本行無關人員。

　　七、本辦法作為年終評比先進的依據。若弄虛作假，將按相關制度予以處罰并取消當年評比先進的資格。

　　八、本辦法按董事會核定的全年存款指標進行調整。

　　本辦法自下發之日起執行，與本辦法有沖突的相關文件、制度同時廢止。此辦法由本行解釋。

　　銀行部門考核方案 3

　　為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的ⅩⅩ年存款任務，結合同業市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本辦法。

　　一、組織領導

　　成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成xx分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責xx分行績效考核工作。領導小組成員如下：

　　組長：行長

　　副組長：副行長

　　成員：各部室、各支行(含籌)主要負責人

　　領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發放。

　　其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發放方案的審查。

　　二、考核對象

　　分行全體人員

　　三、考核范圍

　　績效考核分業績考核和職責考核。

　　績效考核=業績考核+職責考核

　　業務部門業績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

　　業務部門為營業部、業務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。

　　為激勵創新，獎勵為分行發展做出突出貢獻的'員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。

　　四、考核

　　業績考核含存款業務、機構客戶、個人業務、電子銀行業務、特約商戶業務、市場業務、國際業務、小微貸款業務。(4部室負責人按照績效考核系數提取績效，按照已發的業績考核費用多退少補)

　　銀行部門考核方案 4

　　第一章總則

　　第一條為配合我行工資制度改革，強化激勵約束機制，建立一個適應現代化商業銀行運作的科學、合理、規范的內部績效工資考核體系，特制定本方案。

　　第二條績效工資考核分配方案，其宗旨在于把職工工資同經營業績掛鉤，通過科學、合理的考核，充分調動職工的工作積極性。突出“向一線傾斜、向業務類傾斜”的主導思想。

　　第三條本績效工資考核分配方案是支行對各科、室、處、所的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本處的內部考核方案再行考核。

　　第四條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數據均以20XX年3季度的旬平均數為基數，按季度進行環比考核。

　　第五條本方案適用于我行全體在崗的員工(含柜員合同工)。

　　第二章指標設定

　　第六條參與考核的`指標有四大類，分別是：業務性指標、安全保衛指標、內部管理指標及服務質量指標。

　　第七條每類指標針對于各部門自身的業務特點分別在各自的指標體系中占不同的權重(即分值)。

　　第八條為貫徹安全性、從嚴性原則，本方案所涉及的安全保衛指標，通過支行《安全保衛工作考核辦法及細則》進行考核后，所得正分不得超過該指標在各部門考核體系中的占比，但考核不合格則可以扣負分，擠占別的指標分值。

　　第九條為加強服務，提高服務質量，本方案所涉及的服務質量指標，除在本方案中進行扣分外，還要并罰上級行處罰數。

　　第三章業務網點績效工資考核分配方案

　　第十條分理處及儲蓄所分兩大類指標參與考核：即業務類指標和其它指標。其中，業務類指標占40%，其它指標占60%。

　　第十一條業務類指標是指：

　�、俑黜棿婵睿急葹�35%;其中，分理處對公存款占比15%，儲蓄存款占比20%;

　　②中間業務，占比為5%。

　　第十二條其它指標是指：

　�、侔踩Ｐl，占比為25%;

　�、趦炔抗芾�，占比為25%;

　�、鄯⻊召|量，占比為10%。

　　第四章內部科室績效工資考核分配方案

　　第十三條內部科室分業務發展類、業務支持類和業務保障類進行考核。其中，業務發展類科室包括：個金金融業務科和公司業務科;業務支持類科室包括：計財結算科和技術保障科;業務保障類科室包括：辦公室和保衛科。

　　第一節業務發展類科室績效工資考核分配方案

　　第十四條業務發展類科室績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為40%，定量指標占比為60%。

　　第十五條定性指標細分為：

　�、賰炔抗芾碇笜耍急葹�25%;

　�、诜⻊召|量指標，占比為10%;

　�、郯踩Ｐl指標，占比為5%。

　　第十六條定量指標細分為：

　�、俅婵钪笜耍急葹�15%;

　　②貸款指標，占比為15%;

　�、圪Y產質量指標，占比為15%;(注：資產質量指標按五級分類進行考核，公司業務科取絕對數，破產企業貸款清償不在考核之列;個金業務科取相對數。)

　�、苁障⒙手笜耍急葹�10%;

　�、萜渌笜耍急葹�5%。(其它指標是指，中間業務和新型業務的管理和推廣。)

　　以上四項指標，除第②項貸款指標外，其它指標兩個科室要綜合進行考核。

　　第二節業務支持類科室績效工資考核分配方案

　　第十七條業務支持類科室績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為45%，定量指標占比為55%。

　　銀行部門考核方案 5

　　員工考核，其季度內個別月份考評為優秀的，每評為優秀一次加績效工資2%，以此類推;其季度內個別月份考評為不合格的，每不合格一次減績效工資4%，以此類推。

　　獎懲計分：

　　(1)季度內嘉獎一次加績效工資2%、記功一次加績效工資4%、記大功一次加績效工資6%;

　　(2)季度內警告一次減績效工資2%、記過一次減績效工資4%、記大過一次減績效工資6%。

　　一、考核目的

　　1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著重在力氣、力氣發揮和工作表現上進行考核。

　　2、作為確定績效工資的依據。

　　3、作為潛能開發和訓練培訓依據。

　　4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進上下級的.溝通。

　　二、考核原則

　　1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。

　　2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必需公開、透亮、人人公正、一視同仁。

　　3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、牢靠的和公正的，不能摻入考評人個人好惡。

　　4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠意接受，并允許其申訴或解釋。

　　三、考核內容及方式

　　1、工作任務考核(按月)。

　　2、綜合力氣考核(由考評小組每季度進行一次)。

　　3、考勤及獎懲狀況(由行政部依據《公司內部管理條例》執行考核)。

　　四、考核人與考核指標

　　1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。

　　2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。

　　3、考核指標，員工當月工作方案、任務，考勤及《內部管理條例》中的獎懲方法。

　　五、考核結果的反饋

　　考績應與本人見面，將考核結果的優缺點告知被評人，鼓舞其發揚優點、改正缺點、再創佳績。

　　六、員工績效考核說明

　　(一)填寫程序

　　1、每月2日前，員工編寫當月工作方案，經部門直接上級審核后報行政部;

　　2、工作績效考核表每月28日由行政部發放到部門，由本人填寫經部門直接上級審核后于次月2日前交至行政部;

　　3、工作方案編寫分日常工作類5項、階段工作類5項及其它類等，其它類屬領導臨時交辦的工作任務;

　　4、工作方案完成狀況分完成、進行中、未進行(階段性工作)三檔，月末由本人依據實際選項打分,并在個人評價欄內給自己評分;

　　5、工作方案未進行、進行中(階段性工作)項請在方案完成狀況欄內文字說明緣由。

　　(二)計分說明

　　1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，看法與建議如被公司接受，附加分10分;其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。(個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算;職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業規范。分別由財務部和行政部考評。)

　　2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季3 / 7 度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知;《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱;其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。

　　3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%;綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。

　　4、評分標準：優85分以上，良84-80分，合格79-75分，一般74-65分，不合格64(含)分以下。

　　(三)季度績效工資內容

　　季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎

　　(1)績效考核獎由三部分組成：

　　a、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金;

　　b、員工的第13個月月工資的四分之一;

　　c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。

　　員工季度考核為優秀的發放全額季度績效考核獎金;考核為合格的只發a項和b項;考核不合格者無季度績效考核獎金。

　　(2)績效季度獎金是總經理依據員工在公司的整體表現，參考員工的考核狀況在季度末以紅包形式發放。

　　(四)增減分類別：

　　1、考勤計分：當月事假1天扣2分，以此類推。季度內事假累計3天扣績效工資1%，累計5天扣績效工資3%;

　　2、培訓計分：參預培訓一次加1分，缺勤一次扣2分，以此類推。季度內缺勤培訓累計2次扣績效工資1%，累計4次扣績效工資3%;

　　3、沒有按期編寫當月工作方案和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。

　　4、季度內考核為合格的員工

　　銀行部門考核方案 6

　　根據貨幣支付的形式，可以把薪酬分為兩部分：

　　一部分是直接貨幣報酬的形式支付的工資，包括基本工資、獎金、績效工資、激勵工資、津貼、加班費、傭金、利潤分紅等；

　　一部分則體現為間接貨幣報酬的形式，間接地通過福利（如養老金、醫療保險）以及服務（帶薪休假等）支付的薪酬。

　　你問員工們是什么讓工作變得有吸引力，名列第一的因素通常不是錢，而是上級對他盲作的贊賞和認同。經過咨詢多方人事專家，業主及一些勇敢的低薪者，我們總結出6個不花錢卻能使低薪職員倍受激勵的方法。

　　1、取消當月優秀職員評選活動

　　這項活動意義不。如果評選權在管理者手中，職工們不明真相，會認為那是活動，因而喪失興趣。若是以工作成績為基礎，成績突出者總是那幾個；若輪流獲獎，那更不會激起什么干勁兒了，因為機會是均等的。但是若能想辦法讓客戶給職工一些額外獎勵，效果就不同了，比如一位客戶存了一堆促銷用的帽子，你就可以安排他們給參與項目的職工每人發一頂，這將會使員工覺得他的工作有附加值。當別人問他，嘿，你在xx公司的工作怎么樣？他會說，工資很低，但有時會發些東西。

　　2、口頭表揚不可忽視

　　對于利益高于一切的.人來說，口頭表揚可能是只聽樓梯響，沒見人上來，但對于追求上進的員工來說，它卻意味著鼓勵。口頭表揚被認為是當今企業中最有效的激勵辦法。

　　3、保持肯定的態度

　　被激勵的員工是那些有問題、有想法的人，盡管他們的想法并不總切實可行，但作為管理者，你應該鼓勵百家爭鳴、百花齊放，讓他們說，唯其如此，企業才可生機勃勃。如果你對員工持肯定和引導的態度，員工們就會主動替公司分憂。

　　4、留心身體語言

　　皺眉頭、瞪眼睛、指東劃西，而所有這一切都會被看作是老板的權力和控制欲，而不是員工們值得依賴的小心翼翼的領頭羊，其結果無疑會引起敵對情緒，合作便舉步維艱。

　　5、管理者無需事必躬親

　　一位低薪員工說：老板有次對我說，‘這些都需在下午之前裝進盒子，打上標簽，裝進貨箱后運到車庫，等你做完了，還有些別的事需要你忙�！缓缶妥唛_了。這讓我感覺自己是程序中重要的一環，老板相信我能做好，我由此得到鼓勵，要證明自己能做好，不讓他失望。

　　6、不要總一本正經

　　管理人員對員工們偶爾的小小違規行為若能持微笑但緘默的態度，也能締造公司內部健康、和諧的氣氛，使員工們感覺管理帶有人情味而安居樂業。

　　銀行部門考核方案 7

　　為全面推進商業銀行又好又快發展，以經營效益提升為核心，以轉換經營機制和轉變發展方式為主題，以“權利與責任結合，質量與效益結合，發展與風險結合”為主線，以“效益為本，發展至上”為指導思想，特制定本行客戶經理考核方案。

　　一、考核原則

　�。ㄒ唬┲笜丝己�，按量計酬。本行客戶經理的考核分為指標考核和按量計酬兩個部分，指標考核包括信貸指標、存款指標、效益指標、風險指標和其他工作類指標，按量計酬主要是根據收回表內外不良貸款金額、管理存量與增量客戶數量計酬。

　�。ǘ┳⒅刭|量，風險貫穿。在指標任務考核的基礎上，注重信貸資產質量的考核，嚴守到期貸款收回底線。同時引入風險指標，增加客戶經理識別風險和防控風險的能力。

　　（三）比例考核，逐年兌現�？蛻艚浝淼陌俜种浦笜丝己丝傤~的70%考核業務指標,30%考核其他工作�？蛻艚浝砜冃ЧべY總額當年計算，分三年逐年按比例發放，作為貸款發放后續管理以及責任追究延續的保障。

　　二、考核模式

　　百分制指標考核：

　　客戶經理百分制指標考核總額的70%考核信貸指標、存款指標、效益指標和風險指標，總行負責制定考核方案、確定目標指標、考核驗收結果等，支行負責客戶經理任務分配、制定落實目標任務的方案、考核系統基礎數據的錄入、上報初審考核結果。

　　客戶經理百分制指標考核總額的30%考核其他工作，支行負責制定具體考核方案、考核驗收與績效計酬�？傂胸撠熤笇c檢查。

　�。ㄒ唬⒖己酥笜丝蛻艚浝戆俜种瓶己酥笜朔譃槎恐笜撕投ㄐ灾笜恕�

　　1、定量指標定量指標分為信貸類指標、存款類指標、效益類指標和風險類指標。

　　（1）、信貸類指標：設貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標。

　�。�2）、存款類指標：設個人任務指標與支行任務指標，均分為存款余額凈增與存款月平余額凈增兩個項目。

　　個人任務指標由總行統一下達，不納入支行整體任務指標，個人任務完成情況不納入支行實際完成情況內。

　　支行任務指標由支行下達，任務額度納入支行整體任務指標，由支行下達任務并進行考核。

　�。�3）、效益類指標：設貸款利息收入指標。

　�。�4）、風險類指標：設年底貸款抵質押率指標（不含小額農戶信用貸款、聯保貸款）、貸款到期收回率指標、五級不良貸款占比指標、表外不良貸款時效保證率指標。

　　2、定性指標

　�。�1）、貸款管理指標。

　�、匐p人調查。落實雙人以上上戶貸前調查制度；

　　②面談面簽。落實與借款人（含夫妻雙方）、擔保人（含夫妻雙方）的面談面簽制度；

　　③完整收集貸款資料。按要求完整收集貸款資料，做好貸款申報資料；

　�、車栏袷跈鄬徟绦�。按照授權權限審批信貸類業務，不得逆程序、超權限或化整為零；

　　⑤落實貸后檢查。嚴格按照信貸管理辦法規定的檢查頻率和檢查內容等實行貸后檢查；

　�、蘼鋵嵸J款風險管理。對已經形成風險或明顯存在風險的貸款落實如下管理要求，一是按期催收，貸款逾期前15天內催收、逾期3個月內起訴，6個月內申請和執行完畢的；二是保證貸款時效；三是按照總行不良貸款處置辦法對不良貸款進行處置。

　　（2）觸犯總行制定“高壓線”、“十不準”的行為。

　�。ǘ�、分值設置客戶經理百分制考核指標分為定量指標和定性指標。

　　1、定量指標分值設置

　　對未管理表外不良貸款的客戶經理，其表外不良貸款時效保證率

　　指標分值計入貸款利息收入分值。

　　2、定性指標分值設置定性指標實行扣分制。

　�。ㄈ�、定量指標的計分辦法定量指標實行百分制。

　　1、信貸類指標

　�。�1）貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標按任務完成情況（百分比）計分。

　　2、存款類指標

　�。�1）個人任務指標。

　　個人任務指標分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，具體任務為：一級支行客戶經理存款余額凈增200萬元，存款月平余額凈增120萬元；二級支行客戶經理存款余額凈增150萬元，存款月平余額凈增90萬元；

　　三、四級支行客戶經理存款余額凈增100萬元，存款月平余額凈增60萬元；五級支行客戶經理存款余額凈增50萬元，存款月平余額凈增30萬元。

　　根據個人存款余額凈增與存款月平余額凈增任務完成情況（百分比）計分，由支行負責統計，總行負責考核驗收。

　　各支行應設置客戶經理組織存款臺帳，由柜員登記、會計復核，支行行長確認。

　�。�2）支行任務指標。

　　支行任務指標由支行下達，分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，根據客戶經理完成支行下達存款余額凈增與存款月平余額凈任務情況（百分比）計分，由支行考核計分。

　　3、效益類指標

　　（1）、貸款利息收入指標按任務完成情況（百分比）、正常類貸款利息應收盡收比例計分，具體計分公式為：

　　任務完成比例x（應收已收正常類貸款利息/應收正常類貸款利息）x標準分值

　　4、風險類指標

　　（1）年底貸款抵質押率指標按照任務完成情況計分。

　　①20xx年底貸款抵質押率小于100%的，計分公式為：

　�。�20xx年底實際貸款抵質押率-20xx年底貸款抵質押率）/（20xx年底貸款抵質押率任務-20xx年底貸款抵質押率）x標準分值

　　②20xx年底貸款抵質押率等于100%的，根據20xx年底實際貸款抵質押率實行分段累積扣分，具體如下：

　　20xx年底貸款抵質押率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣0.3分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣0.1分。

　�。�2）貸款到期收回率指標。

　　貸款到期收回率在當年新放的'貸款當年到期100%收回的基礎上計分。

　　①參數確定

　　基準參數=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）。

　　年底貸款到期收回率=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）+容忍度。

　　容忍額=20xx年當年到期貸款總額x容忍度

　　容忍度基數為1%，根據20xx年到期未收回貸款盡職情況的考核相應進行調減，容忍度區間為0-1%。

　�、谟嫹謽藴寿J款到期收回率按完成比例相應計分，具體分值如下：

　　1）若基準參數＜100%

　　A、年底貸款到期收回率≥基準參數此種情況中，分年底貸款到期收回率等于基準參數與大于基準參數兩段計分，總分25分，其中年底貸款到期收回率大于基準參數部分根據個人任務情況實行浮動分值，浮動所剩分值計入年底貸款到期收回率等于基準參數部分分值內。

　　a、年底貸款到期收回率＞基準參數

　　該部分最高分值為8分，分值確定公式為：

　　（客戶經理個人管理20xx年底正常類偏離貸款/全行20xx年底客戶經理人均管理正常類偏離貸款）x8

　　實際得分計算公式為：

　�。甑椎狡谫J款收回率-基準參數）/（100%-基準參數）x確定分值b、年底貸款到期收回率=基準參數該部分實際得分計算公式為：25-a部分確定分值年底貸款到期收回率≥基準參數時，實際得分為a與b部分的合計

　　B、支行年底實際貸款到期收回率＜基準參數此種情況中，總分為17分，實行分段累積扣分，具體如下：小于0.5個百分點內（含）時，每小于0.1個百分點扣0.8分；小于基準參數0.6—1個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.84分；小于1.1—1.5個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.96分；小于1.6—2個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.8分。

　　2）若基準參數=100%

　　此種情況中，總分為25分，實行分段累積扣分，具體如下：年底實際貸

　　款到期收回率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣1.2分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣1.6分；貸款到期收回率達到98.5%（含）以上，較99%每下降0.1個百分點扣2.2分，98.5%（不含）以下不計分。

　　（3）五級不良貸款占比指標

　�、倌瓿跷寮壊涣假J款占比大于零的（年末五級不良貸款占比年初五級不良貸款占比）/（五級不良貸款占比年末控制任務年初五級不良貸款占比）x標準分值。

　�、谀瓿跷寮壊涣假J款占比等于零的年末五級不良貸款占比為零的計標準分值，年末五級不良貸款占比大于零的不計分。

　　五級不良貸款占比按照各支行實際不良貸款占比考核。

　　（4）表外不良貸款時效保證率指標表外不良貸款時效保證率指標任務為100%，以20xx年底表外不良貸款情況為基礎，20xx年新出現一筆及以上的表外不良貸款當年新喪失訴訟時效的，該項指標不計分。

　　5、其他工作類指標其他工作類指標由支行負責設定，并由支行考核計分。

　�。ㄋ模⒍ㄐ灾笜说挠嫹洲k法定性指標實行扣分制�？鄯謽藴嗜缦拢�

　　1、違反貸款管理中第六項關于貸款到期后管理規定的，每人每次扣5分；違反貸款管理其他規定的，每人每次扣2分。

　　2、違反定性指標第二項規定的，每人每次扣10分。

　�。ㄎ澹⒍恐笜说募臃洲k法

　　定量指標設加分，加分最高10分。

　　1、到期貸款收回率指標。

　�。�1）20xx年當年到期正常類貸款全額收回加3分。

　�。�2）20xx年初基準參數小于100%，20xx年底到期貸款收回率達到100%的，加2分。

　　2、貸款利息收入指標。在正常類貸款利息收入應收盡收的前提下，對貸款利息收入超任務的給予加分獎勵，加分最高不超過5分，

　　具體加分標準如下。

　�。�1）貸款利息收入任務在200萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.2分。

　�。�2）貸款利息收入任務在200萬元以上400萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.4分。

　　（3）貸款利息收入任務在400萬元以上700萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.6分。

　　（4）貸款利息收入任務在700萬元以上1200萬元（含）以下的，每超任務1%，加1分。

　　（5）貸款利息收入任務在1200萬元以上的，每超任務1%，加1.2分。

　　客戶經理信貸營銷超額部分產生的利息收入，原則上按不超過50%的比例計入。

　　銀行部門考核方案 8

　　戰略是企業發展的靈魂，沒有明確的發展戰略，企業就沒有中長期發展的清晰目標，就難以實現企業的可持續發展。財務戰略作為企業發展戰略的重要組成部分，是實施總體戰略的核心保障。實施財務戰略管理，是優化資源配置，推進企業快速健康發展的重要手段。

　　一、財務戰略與績效評價體系

　�。ㄒ唬┴攧諔鹇�

　　財務戰略是指為謀求資金均衡有效流動，實現生產經營目標，增加財務經濟優勢，在分析內部條件和外部環境的基礎上，對資金流動所進行的全局性、長期性和創造性的謀劃。財務戰略作為發展戰略的子系統，具有其獨特性。就銀行而言，它的特征：一是從屬性，即為銀行籌集到適度的資金以實現銀行整體戰略。二是系統性，即始終保持與其它戰略之間的動態聯系。三是指導性，即對資金籌劃總體謀劃，規定資金運籌的總方向、總方針和總目標等重大財務問題。

　�。ǘ┛冃гu價體系

　　績效評價體系是以實際業績效果為考核評價依據的價值衡量體系，由一系列與績效評價相關的制度、指標體系、方法、標準以及評價機構等構成。它包括財務效益狀況、資產運營狀況、償債能力狀況和發展能力狀況四個方面，這四部分內容相互聯系、相輔相成、各有側重，從不同角度揭示了被評價銀行當前的實際經營管理情況。

　　X行采取的評價方法是在“平衡計分卡”評價方法的基礎上，將原有的財務、客戶、內部運營、學習與成長四個維度擴展變更為財務、客戶、工作進程、員工學習與成長及戰略產品附加項五個維度，將組織的戰略落實為可操作的衡量指標和目標值，并引入“經濟增加值（EVA）”概念及作為財務維度綜合效益重要考核指標的綜合績效管理評價體系。

　�。ㄈ┿y行財務戰略與績效評價體系的相關性

　　1、籌資戰略

　　籌資戰略就是根據銀行的內外環境現狀與發展趨勢，對銀行的籌資目標、原則、結構、渠道與方式等重大問題進行長期的、系統的謀劃。籌資目標是銀行在一定的戰略期間內所要完成的籌資總任務，是籌資工作的行動指南。籌資原則是銀行籌資應遵循的基本要求，包括低成本原則、穩定性原則、可得性原則、提高競爭力原則等。此外，銀行還應根據戰略需求不斷拓寬融資渠道，對籌資進行合理搭配，采用不同的籌資方式進行最佳組合。

　　鑒于銀行業務的特殊性，銀行的籌資戰略在對基層行的績效考核中被作為一大重點。X行績效考核方案客戶維度競爭力板塊下設有人民幣儲蓄存款市場份額、人民幣公司存款市場份額、外幣儲蓄存款市場份額、外部公司存款市場份額等四個分指標直接評價籌資業務。在其它不直接標明考核存款的指標中，考核內容涉及存款的有客戶金融資產、貸存比等�？己梭w系另設指標對第三方存管客戶、養老金賬戶、個人中高端客戶數等產品進行考核。這些指標的設置對于優化存款結構，從戰略上，從長期發展的角度爭取存款有重要基礎意義。

　　2、投資戰略

　　投資戰略主要解決戰略期間內投資的目標、原則、規模、方式等重大問題，它把資金投放與公司的整體戰略緊密結合，并要求公司的'資金投放要很好地理解和執行公司戰略。

　　一是投資目標。包括：收益性目標，這是公司生存的根本保證；發展性目標，實現可持續發展是公司投資戰略的直接目標；公益性目標，這一目標是多數公司所不愿的，但投資成功，亦利于公司長遠發展。

　　二是投資原則。主要有：集中性原則，即把有限資金集中投放；準確性原則，即投資要適時適量；權變性原則，即投資要靈活，要隨著環境的變化對投資戰略做相應的調整；協同性原則，即按合理的比例將資金配置于不同的生產要素上，以獲得整體上的收益。

　　投資放貸作為銀行的主營業務，是考核的另一個重要方面。但是對于基層銀行來說，發放貸款的總數量和總規模由上級行核定，故對基層行貸款的考核主要以資產質量與資源控制為主。X行在績效考核方案中針對貸款的資產質量設置了信貸資產不良控制率、信貸資產當期發生不良率、BB級以上客戶授信抵質押率、人民幣零售貸款資產質量四個分指標。針對資源控制設置了貸款規模管理、貸存比指標，各類指標分值合計-7.6-7分，加上考慮資產業務因素的經濟資本增加值（EVA）等綜合指標，分值在整個績效評價體系中占比約為18—20%。

　　3、財務管理

　　銀行處于相對成熟、競爭異常激烈的行業中，要求做財務工作時要精打巧算，用好、用活每一分錢，爭取最小的投入獲取最大的產出。

　　X行在績效考核方案中設有成本收入比指標，以及經濟價值增加值（EVA）、資產回報率、人均利潤等一系列考核指標，考核從財務角度做好成本收入比把控、納稅籌劃等內容。堅持保守的財務政策，努力使財務風險降到最低水平。絕不以追求短期的經濟利益而犧牲長期利益。尤其要做好現金流的管理，任何時候都要有足夠的現金儲備，考核方案在財務維度的資源控制下設流動性管理指標，考核每個月資金供求情況，要求隨時保證充足的資金儲備。

　　同時，針對銀行業務的特殊性，從戰略角度出發，將信用卡、網上銀行渠道建設等內容納入了績效考核指標體系，這些指標得分的高低對未來發展有著深遠的影響，對財務戰略的制定具備一定的導向作用。

　　二、基層行財務戰略目前存在的主要問題

　　（一）求全責備，目標脫離本地市場

　　好的財務戰略應當是企業結合自身特點，基于對外部生態、內部條件的分析,根據總體發展戰略和經營戰略的要求,契合實際來制定的。但是現階段基層行設立績效目標制定財務戰略慣用做法，是將上級行下達的各種績效目標直接加碼分解布置下去，很少在分析本地市場，發掘本行優勢、尋求本行績效進步的最佳著力點上下功夫。這樣略帶盲目操作的后果，必然造成效率低下及資源的浪費，甚至存在合規性風險。

　　（二）短期行為，科學發展難以落實

　　上級對于基層行的績效考核通常以一年為一個周期，但是日常工作中經常會接收到上級各條線下達的多項明細考核指標，著重督促時點目標的沖高完成。故大多數基層行投入了大量精力應付臨時下達的任務，爭先恐后奪取時點該單項輝煌業績，部分銀行甚至會出現完成下達任務若干倍的現象。這種將很大精力用于超額完成突擊任務，過于追求短期利益，忽視實現中長期績效目標的做法，不利于銀行長期、可持續發展。

　　銀行部門考核方案 9

　　一、根據建總發字〔1996〕第15號文“關于印發《中國人民建設銀行代理財政委托業務管理辦法》的通知”的規定，為做好代理中央財政委托業務管理質量的考核工作，總結經驗，鼓勵先進，總行決定對代理中央財政委托業務管理質量進行考核。

　　二、考核對象：建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行。各經辦行代理財政委托業務的管理質量由各分行給予考核。

　　三、考核范圍：中央財政委托代理業務管理情況（不含地方財政委托代理部分）及財政委托代理協議之外總行布置的專項及其他工作。

　　四、考核采取評分辦法，設標準分100分，具體為：

　　（一）保證委托方資金及時足額到位20分。

　　1、各項規章制度齊全，項目年度計劃、工程進度和資金配置情況清楚5分。

　　2、及時辦理中央預算內安排的建設項目的資金撥付15分。

　　（二）完成財政委托代理協議中規定的各項代理業務20分。

　　1、對用款單位違反財經法規問題能夠及時上報上級行5分。

　　2、對“撥改貸”本金的豁免和核轉、材料設備降價處理和工程報廢認真簽署審查意見5分。

　　3、督促項目單位及時上交基本建設收入、提前竣工投產期間實現的利潤和投資包干結余等5分。

　　4、對建設單位的年度基建財務決算進行審查，并按規定簽署審查意見5分。

　�。ㄈ┌磿r按質報送各項統計報表和有關信息資料30分。

　　1、代理中央財政委托業務執行情況季報表報送及時、數據準確10分。

　　2、按時按質報送財政委托代理協議執行情況及存在問題的情況報告5分。

　　3、中央預算內基本建設基金安排的重點項目專戶報告報送及時，內容全面真實5分。

　　4、及時報送“撥改貸”、特種撥改貸、部門基金貸款等貸款存量管理情況及存在問題的專題報告5分。

　　5、及時報送竣工項目有關情況及存在問題的專題報告5分。

　�。ㄋ模┠芗皶r處理和反映代理工作中出現的各種問題10分。

　　1、對資金不能及時足額到位問題能夠及時處理和反映5分。

　　2、對代理財政委托業務過程中出現的重大問題和其他問題能夠及時處理和反映，并提出工作建議5分。

　　（五）完成總行布置的專項及其他工作10分。

　�。o重大失誤10分。

　　扣分：

　　1、出現一次委托方資金不能及時足額到位情況扣5分，直至扣完15分為止。

　　2、凡有不能較好地完成財政委托代理協議中規定的各項代理業務，不論所屬中的任何一項，每出現一次差錯扣2分，扣完20分為止。

　　3、不能按時按質報送各項統計報表和有關信息資料，每發生一次扣3分，直至扣完30分為止。

　　4、不能及時處理和反映代理財政委托工作中出現的問題，每發生一次扣2分，扣完10分為止。

　　5、不能較好地完成總行交辦的專項及其他工作，出現一次扣5分，扣完10分為止。

　　6、出現一次重大失誤扣10分。

　　7、總行將根據平時掌握的情況，對管理工作不積極不主動，管理力度不夠，不能出色完成各項考核內容的分行，酌情予以扣分。

　　五、考核程序：

　　1、總行每年分二次對各行代理中央財政委托業務管理質量進行考核，上半年一次，下半年一次。

　　2、每年7月15日和第二年的1月底以前，各行須將上半年和下半年代理中央財政委托業務管理情況的.自評材料和考核評分表上報總行委代部財政委托處。

　　3、總行將根據各分行上報的自評材料、考核評分表及總行掌握的情況，對各分行管理工作進行綜合評價，給出評分。

　　4、考核分數與網點補助費的分配掛鉤。

　　六、考核要求：

　　1、按規定時間上報自評材料和考核評分表。

　　2、上報總行的自評材料和考核評分表要有主管行長簽字，并加蓋業務公章。

　　3、考核評分表的填報要本著實事求是的原則，真實、準確；自評材料要全面、客觀、公正。

　　銀行部門考核方案 10

　　為了激勵員工的工作積極性，體現公平、公正的原則，促進我行存款穩步增長，特制定如下全員考核辦法：

　　二、日均30萬元以下的員工，執行工資標準1300元；達到每xx月xx日均35萬元的工資上調100元；在此基礎上每上漲日均5萬元工資上調20元。若連續六個月達不到日均30萬元的.員工按試用期員工工資標準發放。

　　三、每xx月xx日均排名全行第一的員工將領取當月工資的100%。連續二個月排名在全行第一的員工，在原有工資基礎上上調200元；連續四個月排名第一的員工，在現有工資基礎上上調200元，若排名下降取消100%的工資并取消上調工資，并按實際考核標準考核。日均達到180萬元，在現有工資基礎上上浮400元，同時取消工資上調。

　　四、日均達到200萬元后，超額部分其中：定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵10元(若提前支取扣回獎勵部分)；日均達到300萬元，超額部分定期一年以上存款(含)每超1萬元每月獎勵15元(若提前支取扣回獎勵部分)；定期三個月、定期六個月、活期儲蓄存款日均每超額1萬元每月獎勵5元；對公存款日均每超1萬元每月獎勵4元。前款所制定的存款獎勵按存入日期的先后順序計算。

　　五、人均存款超過董事會核定的全年指標數年終將給予特殊貢獻獎。

　　六、本獎勵只限于本行在職員工，不得用于與本行無關人員。

　　七、本辦法做為年終評比先進的依據。若弄虛作假，將按相關制度予以處罰并取消當年評比先進的資格。

　　八、本辦法按董事會核定的全年存款指標進行調整。

　　本辦法自下發之日起執行，與本辦法有沖突的相關文件、制度同時廢止。此辦法由本行解釋。

　　銀行部門考核方案 11

　　第一章總則

　　第一條　為進一步促進市級財政國庫集中支付代理銀行（以下簡稱代理銀行）提高代理業務水平和服務質量，規范代理銀行支付與清算行為，確保財政性資金安全、規范和高效運行，根據市財政局與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協議，參照省財政廳相關辦法，結合我市實際，制定本方案。

　　第二條　本方案適用于市財政局對市級國庫集中支付代理銀行和公務卡發卡銀行年度代理業務的綜合考核。

　　第三條　本方案所稱銀行年度代理業務綜合考核（以下簡稱綜合考核），是指市財政局依據與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協議及相關制度規定，對銀行年度代理市級財政國庫集中支付工作情況進行考核后做出的綜合評價。

　　第四條　綜合考核遵循科學、規范、公平、公正的原則。

　　第五條　綜合考核由代理銀行服務質量問卷調查考核、代理銀行協議履行情況考核和代理銀行年度報告考核三部分組成。

　　第六條　綜合考核實行百分制，采取量化評分和扣分相結合的方法。

　　第七條綜合考核的年度期間為每年的1月1日至12月31日, 考核結果與代理銀行年度業務手續費掛鉤。

　　第二章　代理銀行服務質量問卷調查考核

　　第八條　代理銀行服務質量問卷調查考核，通過向實施財政國庫集中支付的市級預算單位發放《代理銀行服務質量問卷調查表》（附件1）的方式，對代理銀行服務質量進行考核。

　　第九條　代理銀行服務質量問卷調查考核指標體系由支付結算水平、信息反饋質量、管理協調水平、人員業務素質和支付系統性能五項指標構成，采用量化評分法，滿分50分。

　　第十條　代理銀行服務質量問卷調查范圍為實施財政國庫集中支付的所有市級預算單位，從每個代理銀行代理的市級預算單位中隨機抽取一定比例作為問卷調查對象。

　　第十一條問卷調查工作由市財政局于每年11月初委托第三方機構具體實施。

　　第十二條　市級預算單位應本著客觀公正的原則，認真填報《代理銀行服務質量問卷調查表》，于12月15日前報送至第三方機構。

　　第十三條　第三方機構負責審核匯總代理銀行服務質量問卷調查結果，計算各代理銀行服務質量問卷調查考核得分，并將結果于12月31日前書面提交市財政局。

　　第三章代理銀行協議履行情況考核

　　第十四條　代理銀行協議履行情況考核是指市財政局依據委托代理協議有關內容及相關制度規定對代理銀行履行委托代理協議情況進行考核。

　　第十五條　代理銀行協議履行情況考核包括資金支付與清算（20分）、信息反饋（10分）、賬戶管理（5分）、系統管理（5分）和組織管理（5分）等內容，滿分45分。

　　第十六條　代理銀行協議履行情況考核采取扣分法，即市財政局對發現的代理銀行違反協議規定的行為，經核實后做扣分處理。發現途徑主要為：通過日常支付業務和工作調研了解掌握，對銀行業務代理情況進行檢查，預算單位反映或投訴的、財政國庫集中支付動態監控等。具體扣分標準按《代理銀行協議履行情況考核細則》（附件2）執行。

　　第四章代理銀行年度報告考核

　　第十七條　代理銀行年度報告考核是指市財政局對代理銀行撰寫的年度業務代理工作總結報告進行考核。

　　第十八條　代理銀行年度報告考核內容包括代理業務基本情況說明、工作改進措施和建議等內容，采用量化評分法，滿分5分。

　�。ㄒ唬┐順I務基本情況說明：反映銀行制度建設、系統完善、支付結算、信息反饋、賬戶管理、對經辦分支機構的考核與培訓指導、內控機制，以及其他需要說明的情況；

　�。ǘ┕ぷ鞲倪M的.措施和建議：反映銀行針對代理業務中存在的問題與不足提出的改進措施和改進效果，以及對財政國庫集中支付業務和市財政局提出的建議和意見等。

　　第十九條　代理銀行在紹最高分行機構應于每年12月15日前將上一年度代理工作報告一式兩份報送市財政局。

　　第二十條　市財政局根據代理銀行年度報告反映的內容和日常工作中了解掌握的實際情況，對各項內容評分并匯總，計算得出各代理銀行年度報告考核得分。

　　第五章　綜合考核結果計算及運用

　　第二十一條綜合考核各項具體指標分值見附件3。

　　第二十二條市財政局每季度進行一次預考核，建立考核通報制度，年終根據年度綜合考核得分評定國庫集中支付銀行的代理業務水平等級，分為優、合格、基本合格、不合格四個等級，90分以上（含90分）為優，90—80分（含80分）為“合格”，80-70分（含70分）為基本合格，70分以下為不合格。

　　第二十三條　市財政局根據年度綜合考核結果，對年度綜合考核結果進行通報。

　　第二十四條按照“獎優罰劣”的原則，年度綜合考核結果與代理銀行年度業務代理手續費掛鉤。具體方法：綜合考核結果為“優”的，業務代理手續費上浮15%；綜合考核結果為“合格”的，業務代理手續費按標準100%付費；綜合考核結果為“基本合格”和“不合格”的，業務代理手續費下浮15%。