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信用社稽核報告
在不斷進步的時代，報告的適用范圍越來越廣泛，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編收集整理的信用社稽核報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
信用社稽核報告1
xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全體信合員工認真學習、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x號文件精神，緊緊圍繞當?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段，認真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務、管理、協(xié)調(diào)、指導的監(jiān)督職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在“落實”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎耍瑢⒋嬖趩栴}扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎(chǔ)。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下：
一、基本情況
***農(nóng)村信用社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理x人，專職稽核員四人，兼職稽核員x人。全轄設有獨立核算信用社*個，信用分社*個，共*個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工*x人。截止**年末，各項存款*x萬元，比上年增加*x萬元；各項貸款*x萬元，比上年增長*x萬元，其中不良貸款*x萬元，占比為*x%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*x萬元，實現(xiàn)凈利潤*x萬元。
二、稽核工作概況
***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實際情況，先后對我市*個信用社，*個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進行了最少x次，最多x次的全面序時稽核和x次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達*x％。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進行專項稽核x次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核x次，共稽核*個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面達*x％；進行衛(wèi)生檢查專項稽核x次，共查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*x％；進行規(guī)范化服務專項檢查x次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體，進行專項稽核x次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核x次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出*份，*份,*份，*份，x份，*份，*份；為了規(guī)范信貸操作，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了,共發(fā)出*份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員*x人，罰款**x元，其中：通報批評*人，行政警告x人，行政降級x人，行政記大過x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社、分社在業(yè)務經(jīng)營，財務費用、信貸、傳票帳務、內(nèi)控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為***聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
三、稽核工作具體內(nèi)容
㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作
**年度會計決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各網(wǎng)點進行了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進行相應科目的帳務調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了x個社少提應付未付利息**元；x個社多提應付未付利息**元；x個社加提應付未付利息***.*元；x個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。
**年度經(jīng)營目標責任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個，占比*%，得*-*分的社x個，占比為*%，*-*分的社x個，占比為x%。
㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。
序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進行了多達x次的序時稽核和x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存*x次，共查現(xiàn)金**萬元；檢查重要空白憑證*x次，共查*萬份；檢查抵押物品*次，累計*x萬元；檢查計算機備份盤*次，計*x張；檢查計算機各類打印資料*次，計**份；檢查結(jié)算業(yè)務*x次；檢查各種登記簿**本；現(xiàn)場稽核傳票**本。
㈢、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核
根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核x次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核x次；城區(qū)規(guī)范化服務專項檢查x次；“冒名”貸款專項稽核x次；進行專項稽核x次，檢查情況如下：共2頁,當前第1頁12
⑴、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項檢查方面
為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權(quán)限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時
核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。
⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務專項檢查方面
為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務，增強員工品牌意識，打造精品網(wǎng)點，提高服務質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對全轄*個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份；對城區(qū)信用社規(guī)范化服務進行突擊檢查，共檢查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟罰款計*x元。
⑶、協(xié)同相關(guān)部門進行“冒名”貸款專項檢查
經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市*個信用社存在冒名貸款，共計*x戶，*x筆，金額***x元。
四、工作中存在的問題和障礙
由于農(nóng)村信用社機構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。
帶來便捷的.結(jié)算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風險預警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng) 得到相應的稽核項目，從而使存在風險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡進行監(jiān)控。
沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 對“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng) 下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數(shù)據(jù)進行快捷處理，形成時效性強的監(jiān)督管理信息。
由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。
總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。
信用社稽核報告2
尊敬的各位領(lǐng)導：
我叫劉中波，男，現(xiàn)年38歲，大專文化。xx年（x月）由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導下，在其它同事的幫助下，認真學習專業(yè)知識熟練掌握業(yè)務技能，積極履行崗位職責，全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項任務。通過“查、幫、糾、處及輔導”，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。
一、基本工作情況：
自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：
1、對雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年年度會計決算真實性進行了檢查。
2、根據(jù)有關(guān)離任審計制度的規(guī)定，對雙城聯(lián)社部分崗位輪換的.基層社主任進行了離任審計。
3、“案件風險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯(lián)社進行了風險排查，對雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進行了檢查。
4、對方正縣松南信用社等九家信用社進行了xx年年度至檢查日序時稽核檢查。
5、以分組包片的形式，對雙城信用聯(lián)社16家信用社進行了xx年1—3季度序時稽核檢查。對賓縣聯(lián)社幾家信用社進行了xx年2—4季度序時稽核檢查。
6、對雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時稽核存在的問題整改情況進行了檢查。
二、工作中的具體做法：
（一）、明確思想，端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應該放在第一位。一個業(yè)務能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當中。一年來，在領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和幫助下，腳踏實地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的基礎(chǔ)
信用社稽核報告3
尊敬的各位領(lǐng)導：
我叫劉中波，男，現(xiàn)年38歲，大專文化。20xx年（x月）由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導下，在其它同事的幫助下，認真學習專業(yè)知識熟練掌握業(yè)務技能，積極履行崗位職責，全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項任務。通過“查、幫、糾、處及輔導”，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將20xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。
一、基本工作情況：
自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：
1、對雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年年度會計決算真實性進行了檢查。
2、根據(jù)有關(guān)離任審計制度的規(guī)定，對雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計。
3、“案件風險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯(lián)社進行了風險排查，對雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進行了檢查。
4、對方正縣松南信用社等九家信用社進行了xx年年度至檢查日序時稽核檢查。
5、以分組包片的形式，對雙城信用聯(lián)社16家信用社進行了20xx年1—3季度序時稽核檢查。對賓縣聯(lián)社幾家信用社進行了20xx年2—4季度序時稽核檢查。
6、對雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時稽核存在的問題整改情況進行了檢查。
二、工作中的具體做法：
（一）、明確思想，端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應該放在第一位。一個業(yè)務能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當中。一年來，在領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和幫助下，腳踏實地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的基礎(chǔ)
（二）、履職盡責，積極完成崗位工作任務
1、忠于職守，盡職盡責。
一年來，本著對事業(yè)高度負責的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認真履行稽核審計人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，緊扣聯(lián)社“業(yè)務經(jīng)營大發(fā)展，盈利水平大提高，綜合實力大增強”的工作思路堅持常規(guī)序時稽核不放松，確保信用社業(yè)務經(jīng)營健康發(fā)展。堅持對所包片內(nèi)信用社進行不斷往復的常規(guī)序時稽核，將一多半的時間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀方面著手進行規(guī)范的稽核審計，對違規(guī)違紀問題從嚴從重處罰，有力的打擊了不正之風，維護了信用社的整體利益和形象，起到了強有力威懾作用。進一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學、趕、幫、超的熱潮。
2、客觀公正，實事求是。
從規(guī)范程序做起。對序時稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當“老好人”，而是耐心地進行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場輔導，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結(jié)合起來。認真履行崗位職責，按質(zhì)按量完成了上級安排的`各項工作。堅持大事講團結(jié)，小事講風格，在工作中求得大家的支持和理解。堅持定期和不定期地向大社主任匯報工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務經(jīng)營到內(nèi)部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經(jīng)常與職工談心，讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務服務，取得了大家的理解和支持。
3、積極參與，認真負責，
一是參與年度決算工作的全過程，并認真組織積極參與年度決算工作的真實性稽核檢查，按照省市及聯(lián)社要求認真組織實施檢查，確保業(yè)務經(jīng)營的真實性。二是按照聯(lián)社安排，對信貸管理工作進行了專項稽核檢查，對信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對聯(lián)社營業(yè)部的信貸管理工作實施了專項稽核，找準了存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出了整改意見和糾改措施，進一步促進了營業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。
4、嚴格監(jiān)督，忠于履行
在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續(xù)落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規(guī)違紀問題的發(fā)生。
（三）、加強學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。
從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗不足，專業(yè)知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：
一是加強政治理論、法律、業(yè)務等方面的學習，利用業(yè)余時間努力鉆研金融業(yè)務知識，法律知識，認真學習市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料和規(guī)章制度，促進自己融會貫通，學以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務素質(zhì)由單一型向全面復合型發(fā)展。
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