銀行自查自糾整改情況報告（通用24篇）
自查自糾不僅是一個工作過程，更是一個學(xué)習(xí)和提高的機(jī)會。通過自我檢查和糾正，我們不僅發(fā)現(xiàn)了問題，還找到了解決問題的方法。以下是小編收集整理的銀行自查自糾整改情況報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查自糾整改情況報告 1
為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動�，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為xx萬元，其中“隨薪貸”余額x萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額x萬元）。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的'運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
銀行自查自糾整改情況報告 2
按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實。
為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。
二、自查內(nèi)容。
1、認(rèn)真落實農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。
做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費(fèi)項目除價格差異化服務(wù)項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準(zhǔn)價格或機(jī)器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的`各項中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費(fèi)項目，及時發(fā)布收費(fèi)價目信息，做到各項收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費(fèi)者實時充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。
在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查自糾整改情況報告 3
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的.用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范風(fēng)險防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
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為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《xx銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（xx銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕xx號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計x臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)x臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、xx支行、xx支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
�。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。
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�。ň牛C(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的'問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
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為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的'前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行xx支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
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為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機(jī)管理抓在手上。對于計算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機(jī)實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機(jī)失密、泄密事故。
二、計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對電腦及其設(shè)備實行誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計算機(jī)技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢下，計算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機(jī)維護(hù)及維修表對于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實登記，并及時處理。對外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機(jī)方面的'有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
�。ǘ┘訌�(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機(jī)安全意識不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計算機(jī)安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行自查自糾整改情況報告 7
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。
�。ǘ﹥�(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會計經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶開立時間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多，審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3—7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較復(fù)雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5—10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結(jié)主要以下幾個原因：
�。ㄒ唬┛蛻魧﹂_戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認(rèn)知，有的'甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
�。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復(fù)雜
新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開戶，并在電子驗印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的復(fù)核，客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因為非核準(zhǔn)類賬戶手續(xù)相對簡單，用時相對較短，而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。
三、改進(jìn)計劃
針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后，作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
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為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《中國人民銀行xx中心支行關(guān)于開展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關(guān)會議組織人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況
根據(jù)文件要求，自查時間范圍內(nèi)我支行共開立單位銀行結(jié)算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張，現(xiàn)金支票5500張。
對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶。
二、具體情況
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書以及機(jī)構(gòu)信用代碼正。
（二）單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的`開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。
（三）票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我行結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度。
（四）支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前置機(jī)上授權(quán)，處理時間控制在五分鐘之內(nèi)。
2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
�。ㄎ澹┿y行卡業(yè)務(wù)
1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴(yán)格審核開戶資料。
2、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。
4、終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。
5、收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理發(fā)面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。
6、受理市場秩序維護(hù)情況良好。
�。┲Ц缎畔笏颓闆r
支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時準(zhǔn)確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時準(zhǔn)確的報送。
三、今后工作方向
通過本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實人行文件要求，將支付結(jié)算類管理工作做好。
銀行自查自糾整改情況報告 9
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。
通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線
能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線
1、提高政治意識。
一是能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。
二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。
三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。
四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。
一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。
二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。
三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。
四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。
五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一�！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的`教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。
二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。
三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
三是要進(jìn)一步深化對甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。
銀行自查自糾整改情況報告 10
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、提高認(rèn)識、組織開展整改
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計整改工作，對照整改內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改落實，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的.規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
（二）整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)確、及時、口徑一致。
銀行自查自糾整改情況報告 11
根據(jù)縣政府統(tǒng)一安排和部署，我行的民主評議行風(fēng)活動已按照要求完成了宣傳發(fā)動、征求意見、自查自糾等階段。為確保此項工作不走過場，取得實效，我行對征求到的意見和建議進(jìn)行認(rèn)真梳理匯總，高度重視，認(rèn)真查找原因，研究整改措施，積極抓好整改，務(wù)求取得實效�，F(xiàn)將整改工作的有關(guān)情況報告如下：
一、高度重視，認(rèn)真對待
今年以來，民權(quán)支行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識政風(fēng)行風(fēng)評議工作的.重要意義，根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)一安排，結(jié)合單位實際，及時制定了年度行評工作方案，分階段明確了工作重點，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，扎實有效地開展了一系列工作。針對市糾風(fēng)辦反饋給我行的行風(fēng)評議群眾代表提出的.意見和建議，我行高度重視，認(rèn)真對待，一是迅速召開會議，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，端正態(tài)度，確定整改的重點內(nèi)容。
二、明確責(zé)任，量化任務(wù)
按照誰主管誰負(fù)責(zé)、誰的問題誰整改的要求，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，各部室具體負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的整改工作，各部室負(fù)責(zé)人為具體責(zé)任人，明確整改標(biāo)準(zhǔn)和整改時限，確保整改各項措施的落實。
三、一邊抓整改，一邊抓鞏固
行風(fēng)評議我行的主要問題集中在辦理業(yè)務(wù)速度慢，客戶等待時間長上，我行對此進(jìn)行了迅速整改，八月份我行新裝修營業(yè)廳已投放使用，從而結(jié)束了長達(dá)三個月臨時營業(yè)場所，新增設(shè)了2個柜員窗口，新營業(yè)廳環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施齊全，與臨時營業(yè)場所相比有了全面改觀。
同時我行狠抓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)和技術(shù)練兵，要求，各個崗位服務(wù)到位，完全按照我行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行，每天對服務(wù)進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的服務(wù)問題及時進(jìn)行處理，若屬于員工的問題進(jìn)行重罰；全面加強(qiáng)技術(shù)練兵工作，制定技術(shù)練兵方案，對于能手級員工進(jìn)行重獎，對于長期技術(shù)不達(dá)標(biāo)員工要待崗培訓(xùn)直至清退。經(jīng)過整改我行服務(wù)水平得到全面提升，客戶滿意度大大提高。
今后，我行要把整改主要內(nèi)容目標(biāo)化、制度化，對一時不可能解決的問題研究長效措施分步整改，常抓不懈。力求通過整改，解決好我行工作作風(fēng)中存在的一些實際問題，進(jìn)而推動整體工作，通過整改收到實實在在的效果。
銀行自查自糾整改情況報告 12
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應(yīng)速度，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營集中化，提高銀行運(yùn)作效率，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進(jìn)價值創(chuàng)造與績效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。
二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評價，但評價效果有待提高。
我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計，但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的`內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和審計職能的`部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責(zé)和崗位，但制度和職責(zé)未及時更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點，開發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確的計量和管理。
銀行自查自糾整改情況報告 13
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行自查自糾整改情況報告 14
前兩周，聯(lián)社組織了我們進(jìn)行風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)會議，其典型且發(fā)人深省的案例讓原來態(tài)度不端正、工作不踏實的我如同受到當(dāng)頭棒喝，其簡練而意味深長教學(xué)內(nèi)容令原本思想不到位、做事不認(rèn)真的我恍如醍醐灌頂。
銀行業(yè)是世界金融領(lǐng)域的最重要一環(huán)，也是國家經(jīng)濟(jì)命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個極度高風(fēng)險的行業(yè)，銀行擔(dān)任著負(fù)責(zé)金融操作和管理的職能，很容易成為罪惡窺視的目標(biāo)。
作為一個新職工，從事著柜臺業(yè)務(wù)操作的工作，在進(jìn)行風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)后，我深感自己風(fēng)險意識之薄弱以及面臨的工作責(zé)任風(fēng)險之嚴(yán)峻。
按照此次風(fēng)險防控學(xué)習(xí)會議的精神，我認(rèn)真對照相關(guān)規(guī)章制度和教育內(nèi)容要求，結(jié)合工作實際對自身存在的問題進(jìn)行了深入細(xì)致的自查自糾，力求在以后的工作中，做到以下幾方面的要求：
一、加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成良好作風(fēng)和習(xí)慣
風(fēng)險事件的發(fā)生的主要原因就是規(guī)章制度執(zhí)行的不到位，以及相關(guān)工作人員工作作風(fēng)的不嚴(yán)謹(jǐn)和對防范風(fēng)險工作的不重視。作為新職工的我需要加強(qiáng)基本規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，培養(yǎng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高度的責(zé)任心，思想消除僥幸心理，保證切實做到風(fēng)險防范要求的每一個工作細(xì)節(jié)，高度重視，認(rèn)真對待。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)崗位工作內(nèi)容，練就踏實的基本工作意識和能力
對本崗位需要進(jìn)行的工作內(nèi)容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請教，認(rèn)真吸收前輩們的工作經(jīng)驗，練就踏實的基本工作意識和能力，程序要求和操作規(guī)范化，用到位的.工作實現(xiàn)零風(fēng)險。
三、端正生活作風(fēng)，保證遠(yuǎn)離黃賭毒。
我們不僅要做到上班8小時內(nèi)的工作，還要管好工作時間意以外的生活。拒絕黃賭毒，拒絕與社會不良人員的交往。在經(jīng)濟(jì)往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面，力求做到合德合法，時刻對自己的思想行為進(jìn)行自查，力求營造一個零風(fēng)險的外在生活環(huán)境。
四、積極配合單位和領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)工作，營造良好的工作氛圍
對照上級及聯(lián)社的要求，自己真正靜下心來深思，積極查找問題并針對存在問題開展深刻自我批評，認(rèn)真反思自己的問題和不足。進(jìn)一步強(qiáng)化組織觀念，嚴(yán)格執(zhí)行上級指導(dǎo)，按照上級和領(lǐng)導(dǎo)要求，做好本職，完成任務(wù)。做好自己份內(nèi)的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識，做好基層社工作，使自己的服務(wù)意識適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。注重用思想道德和規(guī)章制度兩道防線來約束自己，不觸線、不違規(guī)、不放松、不能有半點馬虎，在組織和領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，和同事們一起營造良好的工作氛圍。
銀行自查自糾整改情況報告 15
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識，以維護(hù)國家的`金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的.態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。
三、業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。
四、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀；二是基礎(chǔ)知識不扎實，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行自查自糾整改情況報告 16
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。
二、崗位職責(zé)方面
能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責(zé)任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的.崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當(dāng)時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機(jī)制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查
憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的`有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計內(nèi)控制度�；鶎有袘�(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦。
銀行自查自糾整改情況報告 17
日前，總行對我支行進(jìn)行了安全大檢查，并下發(fā)安全隱患確認(rèn)書。支行領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，立即組織相關(guān)人員，召開會議，要求對此次檢查發(fā)現(xiàn)的安全隱患和存在問題立即整改�，F(xiàn)將整改情況報告如下：
一、檢查重點及存在問題
�。ㄒ唬┌踩婪对O(shè)施情況
1、營業(yè)場所、值班室、電視監(jiān)控等安防設(shè)施均已達(dá)標(biāo)，不存在安全隱患。
2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業(yè)終了均按要求進(jìn)行布防。
3、消防器材處于良好狀態(tài)，擺放位置合理。
4、設(shè)備間通風(fēng)溫控設(shè)施良好，防雷接地等弱電設(shè)施合格，機(jī)房無雜物，標(biāo)識規(guī)范，門窗物防設(shè)施均以達(dá)標(biāo)。
�。ǘ┌踩Ｐl(wèi)制度落實和安全防范知識培訓(xùn)教育情況今年以來，根據(jù)總行的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)安全防范規(guī)章制度，有意識地對一線臨柜人員現(xiàn)場提問安防知識和操作規(guī)程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的`同時，對那些有章不循的員工進(jìn)行了嚴(yán)厲的處罰，并對他們進(jìn)行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規(guī)問題的嚴(yán)重性弄懂弄明白為止。通過自查發(fā)現(xiàn)，員工對行內(nèi)各項安全防范規(guī)章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。
二、其他自查情況
1、值班、保衛(wèi)人員能嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)章制度做好值班保衛(wèi)工作，到目前為止，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況。
2、營業(yè)廳和上、下班交接班及運(yùn)鈔接送款時段的相關(guān)人員都能按照要求進(jìn)行操作。
3、經(jīng)自查，發(fā)現(xiàn)部分監(jiān)控探頭圖像不清晰，已將此情況上報保衛(wèi)部派人來修理。
三、已發(fā)現(xiàn)安全隱患的整改情況
通過自查，我們也發(fā)現(xiàn)有些方面還存在安全隱患：
1、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預(yù)案的各種操作規(guī)程，缺乏處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。
2、對組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
總行對我支行下發(fā)的本次安全隱患整改通知書，使我行進(jìn)一步重視安全保衛(wèi)工作，支行要求全行員工提高安全防范意識，增強(qiáng)支行整體防范能力，嚴(yán)格落實一把手負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)內(nèi)部控制和經(jīng)營管理，切實扭轉(zhuǎn)只重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范案件的內(nèi)部防線；強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為，切實做好自身案件防范工作，力保我行不發(fā)生任何責(zé)任安全事故。
銀行自查自糾整改情況報告 18
相城支行認(rèn)真總結(jié)并吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，專門召開黨總支會議、行長辦公會議、各部門解剖麻雀會及協(xié)調(diào)會議，認(rèn)真分析存在的問題，對抽查客戶一一進(jìn)行回訪，進(jìn)一步加強(qiáng)溝通了解，著手對問題的整改。圍繞支行提出的“績效上臺階，服務(wù)上水平，隊伍要成長，文化要進(jìn)步，管理要提升”的戰(zhàn)略目標(biāo)進(jìn)行認(rèn)真整改。并在客戶滿意度方面提出了具體目標(biāo)，即：大力提升客戶滿意度，爭取同業(yè)領(lǐng)先、系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)入前六。現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、進(jìn)一步完善服務(wù)機(jī)制建設(shè)
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。建立健全了相城支行服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，支行已經(jīng)下發(fā)《相城支行服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組暨投訴應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組》文（蘇州中銀相發(fā)[20xx]15號），明確相城支行服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及各工作小組的職責(zé)分工實行一把手負(fù)責(zé)制。領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開服務(wù)質(zhì)量分析會，對客戶滿意度、客戶投訴、服務(wù)差錯進(jìn)行點評。
2、完善相城支行投訴處理工作職責(zé)。完善了突發(fā)事件/客戶投訴應(yīng)急聯(lián)系人表（AB角）。并健全支行與各經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的金融消費(fèi)者投訴受理登記二級臺帳制度。建立快速處理機(jī)制，確保投訴處理辦結(jié)率達(dá)100%。做好訴前、訴中及訴后的各項工作，重點放在訴前，大力加強(qiáng)廳堂服務(wù)，將客戶投訴解決于萌芽之中。
3、加強(qiáng)考核機(jī)制。加大對服務(wù)滿意度的考核力度，將客戶滿意度提升工作納入各部門、網(wǎng)點BSC考核，設(shè)置服務(wù)體系分值為4分，以促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量的提高。并且以多緯度將考核分解到每個服務(wù)崗位。
二、分板塊整改措施
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)溝通，著力提升公司客戶滿意度。
通過此次測評分析，公司客戶滿意度雖然列全轄第四，但存在的問題還是不少。主要指出了法人客戶對我行各項服務(wù)及業(yè)務(wù)流程的滿意度方面，主要集中在以下幾個方面：
1、對柜面員工的服務(wù)態(tài)度不滿意，對賬單不能完整、及時寄往企業(yè)；
2、對客戶辦理業(yè)務(wù)等候時間長不滿意；
3、對服務(wù)費(fèi)用不滿意，如轉(zhuǎn)賬及每月賬戶管理費(fèi)較高，覺得他行的費(fèi)用低；
4、網(wǎng)銀速度（確認(rèn)和返回）都很慢，及網(wǎng)銀下載交易流程不詳細(xì)，操作界面不方便；
5、反映我行貸款審批及發(fā)放流程較長；
6、對公理財產(chǎn)品推薦通知不及時；
7、集中支付不能及時處理，需隔天才能完成。
根據(jù)調(diào)研客戶的反饋內(nèi)容，支行公司業(yè)務(wù)部及時聯(lián)系客戶，逐一進(jìn)行回訪，并針對相應(yīng)不足提出以下整改措施：
1、要求相關(guān)客戶經(jīng)理及時與客戶進(jìn)行溝通，明確對中小企業(yè)、對公VIP客戶、工商客戶的客戶拜訪頻率，并將客戶經(jīng)理對客戶回訪情況納入個人BSC考核，進(jìn)一步維護(hù)與客戶的良好合作關(guān)系。
2、在配合網(wǎng)點效能提升工作時，制定網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)流程優(yōu)化措施，盡早解決網(wǎng)點長時間排隊等候現(xiàn)象；并將在營業(yè)部設(shè)立對公VIP服務(wù)區(qū)。
3、進(jìn)一步強(qiáng)化公司客戶經(jīng)理服務(wù)意識，營銷意識，對不同法人客戶進(jìn)行差異化服務(wù)20XX年銀行服務(wù)整改報告。要求客戶經(jīng)理在日常拜訪客戶時隨時征集客戶對我行服務(wù)需求的建議，及進(jìn)向相關(guān)部門反饋。
4、加強(qiáng)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)產(chǎn)品方面的培訓(xùn)，以便及時將我行的相關(guān)產(chǎn)品信息及時傳達(dá)客戶處。
5、加強(qiáng)與分行相關(guān)部門聯(lián)系，進(jìn)一步改善對公網(wǎng)銀功能。
6、加強(qiáng)網(wǎng)點公司客戶經(jīng)理、帳戶經(jīng)理、對公柜員關(guān)于公司業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，提升網(wǎng)點柜面人員的業(yè)務(wù)能力。
�。ǘ┵N身服務(wù)，著力提升個人中高端客戶滿意度。
通過此次測評分析，我行個人中高端客戶滿意度排名列全轄第九，比較靠后，距支行自身要求差距也很大工作報告。存在的主要問題有以下幾方面：
1、理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
2、客戶聯(lián)系率較低、對客戶關(guān)心和溫情服務(wù)較少；
3、網(wǎng)點VIP窗口較少（大堂對VIP客戶甄別不到位，缺乏有效引領(lǐng)）；
4、信用卡消費(fèi)短信服務(wù)不及時；
5、客戶增值服務(wù)項目較少；
6、理財經(jīng)理更換較頻繁；
針對以上有些情況，我行個人金融部也做了一定的調(diào)查和自查，對抽查的客戶，由理財經(jīng)理一一進(jìn)行了回訪，有些情況可能也有偏差。但是不管怎樣，總得來講客戶能提意見和建議，應(yīng)該講是對我們的關(guān)心和鞭策。
相城支行理財隊伍才剛剛組建完善。理財隊伍人員素質(zhì)有待迅速提升。為此，我行將從以下幾方面來做好工作，以便提升理財條線客戶滿意度和服務(wù)質(zhì)量。
1、進(jìn)一步提升理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。
由于我行的理財經(jīng)理大多數(shù)是從柜面員工中選拔的，還沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，只能邊學(xué)邊提高。主要的辦法是每周通過例會，以會帶訓(xùn)，每周一議題，通過案例分析、先進(jìn)交流、相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)來完成理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升，以及營銷技巧的培養(yǎng)。
2、提高理財經(jīng)理的客戶聯(lián)系率。
核心客戶經(jīng)常拜訪深挖，重點客戶經(jīng)常聯(lián)系拓展，有潛力的基礎(chǔ)客戶經(jīng)常發(fā)送短信加強(qiáng)溝通。一是通過給理財經(jīng)理配發(fā)相關(guān)物資，通過當(dāng)面問候、加強(qiáng)溝通。二是對產(chǎn)品配套營銷適當(dāng)補(bǔ)償。三是節(jié)假日、生日的問候。四是組織社區(qū)聯(lián)誼營銷等活動，加強(qiáng)與客戶的聯(lián)系。為了更方便的發(fā)布信息，我行已與移動公司申請專屬的短信呼平臺，確保跟客戶的聯(lián)系頻率，掌控合適有效的發(fā)送時間
3、加強(qiáng)培養(yǎng)營銷人員與大堂經(jīng)理及柜面人員的團(tuán)隊合作意識。組成強(qiáng)有力的營銷團(tuán)隊，全方位、立體化對客戶進(jìn)行組合營銷與服務(wù)。其中大堂經(jīng)理要能迅速甄別客戶，做好引導(dǎo)。柜面員工與理財經(jīng)理的要通力合作，提升服務(wù)效率。
4、加強(qiáng)VIP客戶增值服務(wù)，統(tǒng)一配置禮品。由支行個人金融部統(tǒng)一制定VIP客戶禮品配置方案，專款專用，以發(fā)揮效能最大化
�。ㄈ┒喙荦R下，著力提升網(wǎng)點廳堂服務(wù)效能。
從今年以來，我行已采取了下列措施予以加強(qiáng)網(wǎng)點廳堂服務(wù)效能的提升：
1、從“三個緯度”入手，加強(qiáng)對柜員、柜面的檢查工作：
（1）堅持每月的現(xiàn)場檢查制度，包括服務(wù)檢查與7S檢查。落實了支行“7S”檢查方案，完善了各網(wǎng)點清潔衛(wèi)生的第三方托管。
�。�2）加強(qiáng)實時非現(xiàn)場檢查制度，綜合管理部派專人每二天一個循環(huán)，對柜面服務(wù)人員進(jìn)行實時查看，并建立員工文優(yōu)服務(wù)記分卡制度，服務(wù)紅黑榜制度等，納入對員工個人的.BSC考核。
�。�3）支行委托第三方的暗訪檢查，以神秘人的角度真實反映服務(wù)質(zhì)量。
2、加強(qiáng)員工技能訓(xùn)練，提高服務(wù)質(zhì)量
�。�1）建立支行“技能沙龍”，并且每月有活動，搭建員工練習(xí)平臺，確保每一位應(yīng)測員工均能達(dá)到二項以上能手目標(biāo)，并且支行達(dá)到參測率100%，能手率98%以上。
（2）加強(qiáng)柜面服務(wù)能力培訓(xùn)，讓每一位員工均能掌握服務(wù)動作、服務(wù)語言、服務(wù)技巧，讓客戶高興而來滿意而歸。
3、落實“二線服務(wù)一線”，做好后勤保障。
�。�1）對服務(wù)設(shè)施、服務(wù)場合加強(qiáng)維護(hù)保養(yǎng)，確保正常運(yùn)行，讓客戶無可挑剔。
（2）加快實施網(wǎng)點保潔外包的進(jìn)程，目前已經(jīng)有四家二級支行試行，爭取上半年全部到位。
（3）建立服務(wù)快速通道，網(wǎng)點需要的在第一時間內(nèi)做出反應(yīng)，在規(guī)定時間內(nèi)即予完成。
�。�4）加強(qiáng)部門之間、部門與網(wǎng)點之間、支行部門與分行部門的溝通渠道，努力改進(jìn)服務(wù)流程，拓展服務(wù)產(chǎn)品，加快物理渠道整合，加快服務(wù)效能提升。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化流程，縮短客戶在柜面等候時間。
1、業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)對全轄柜面員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與督促。分二個層面，一是理論層面，主要是銀行的基礎(chǔ)法律法規(guī)，如《儲蓄條例》、《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《反洗錢法》等，進(jìn)行閉卷測試，促進(jìn)員工掌握基本理論知識；二是操作層面，梳理日常營業(yè)經(jīng)常用到的業(yè)務(wù)品種，初步設(shè)定約20支左右的品種，對每個業(yè)務(wù)品種如何操作列出詳細(xì)的步驟，讓柜員掌握，由業(yè)務(wù)管理部進(jìn)行逐個隨機(jī)抽查，以促進(jìn)員工掌握常見業(yè)務(wù)操作，提高熟練程度，提高操作效能，梳理在本月底結(jié)束，詳細(xì)的操作步驟在三月上旬完成。
2、成立流程梳理小組。由業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)，主要由業(yè)務(wù)管理部人員與業(yè)務(wù)經(jīng)理組成，分成三個小組，一是國內(nèi)結(jié)算流程、二是個金業(yè)務(wù)流程、三是內(nèi)控合規(guī)流程，梳理是否有流程可以改進(jìn)的地方或向上級行提出流程改進(jìn)的地方。三月底提出初步的成果。
3、改進(jìn)柜面員工操作的速度。針對每一個員工對柜面58只業(yè)務(wù)品種進(jìn)行時間測定，對照新區(qū)行的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和改進(jìn)測定任務(wù)在2月底完成。對速度慢的員工分析原因，并督促提高操作速度。
4、加強(qiáng)對VIP窗口力量配置。對目前的理財窗口和VIP對私專柜的員工進(jìn)行挑選，適當(dāng)提高薪酬等級，進(jìn)行競聘上崗，挑選業(yè)務(wù)精、操作快、營銷強(qiáng)、服務(wù)優(yōu)、形象好的員工擔(dān)任此窗口的柜員。
銀行自查自糾整改情況報告 19
xx月xx日點分，省行神秘人先后對我行對爐支行、分行營業(yè)部和開發(fā)區(qū)支行福利街分理處3個機(jī)構(gòu)的大堂服務(wù)、窗口服務(wù)、營業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、員工儀容儀表、其他人員（合作單位）服務(wù)等，共6大項37小項內(nèi)容進(jìn)行了體驗式檢查。檢查重點是對員工服務(wù)等軟件環(huán)境的評估。
在省行隨后印發(fā)的《關(guān)于第二次對全轄部分營業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)暗訪檢查情況的通報》中，指明我行受檢網(wǎng)點在日常服務(wù)工作中主要存在以下問題。
1、窗口員工迎客用語、請字用語及送客用語等禮貌用語使用不規(guī)范。
2、舉手招迎和雙手接遞服務(wù)禮儀沒有得到很好執(zhí)行。
3、大堂經(jīng)理沒有堅守崗位。沒有行駛分流和引導(dǎo)客戶，并依據(jù)客戶需求，及時引導(dǎo)客戶到相應(yīng)區(qū)域接受服務(wù)。
4、保安人員執(zhí)勤未按規(guī)定持警用器械。
5、網(wǎng)點廳堂衛(wèi)生有死角，門前衛(wèi)生清理不及時。
對于省行的通報文件，我行黨委給予了高度的重視。接到文件后，立即責(zé)成分行工會對違規(guī)問題及責(zé)任人進(jìn)行認(rèn)真核查和確認(rèn)，并要求三個受檢機(jī)構(gòu)對照省行文件和上級行的服務(wù)要求限期逐條予以整改。同時，將省行文件轉(zhuǎn)發(fā)全轄，要求各機(jī)構(gòu)組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，對照自查，在今后的服務(wù)工作中引以為戒。
現(xiàn)將我行本次整改的具體情況報告如下。
1、對于服務(wù)用語和服務(wù)禮儀執(zhí)行不力的問題，受檢機(jī)構(gòu)均召開了全體員工大會，違規(guī)員工在會上做了深刻檢討，通過反面例證警示員工不斷增強(qiáng)基礎(chǔ)服務(wù)規(guī)范的執(zhí)行力。分行工會在今后的服務(wù)檢查和監(jiān)督中，也將把員工規(guī)范服務(wù)情況作為重中之重。通過持續(xù)強(qiáng)化，將總行的服務(wù)規(guī)范真正變成員工的自覺行動。
2、對于大堂經(jīng)理擅離值守和缺乏工作主動性問題，分行要求，包括受檢網(wǎng)點在內(nèi)的所有機(jī)構(gòu)，近期內(nèi)，專門組織一次對大堂人員的服務(wù)培訓(xùn)，并在日常工作中加大對其的監(jiān)督檢查力度。在今后服務(wù)檢查中，對于工作遲滯，少有起色的大堂人員，立即予以撤換。
3、對于網(wǎng)點保安人員違規(guī)執(zhí)勤問題，分行要求各支行立即召集所屬網(wǎng)點保安人員進(jìn)行一次服務(wù)培訓(xùn)，并做好日常監(jiān)督。同時與分行保衛(wèi)部溝通，對于工作渙散屢屢違規(guī)的人員，及時與雇傭單位協(xié)商調(diào)換。
4、對于廳堂、門前衛(wèi)生清理不及時問題，分行責(zé)令各機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對保潔人員的管理，重新核定其日常工作任務(wù)，做到營業(yè)環(huán)境衛(wèi)生及時清掃，保持環(huán)境時時整潔時時清新。
此外，為警示全轄網(wǎng)點避免發(fā)生類似錯誤，進(jìn)而提升我行的整體服務(wù)水平，依據(jù)分行制定的'《服務(wù)工作管理辦法》，分行黨委決定，扣減三家違規(guī)機(jī)構(gòu)當(dāng)年績效考核的相應(yīng)分?jǐn)?shù)，對機(jī)構(gòu)一把手給予一定額度的經(jīng)濟(jì)處罰。對于涉及的違規(guī)員工，除予以相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰外，還取消其當(dāng)年優(yōu)秀員工及柜員的參評資格。
分行黨委相信，以省行本次檢查為契機(jī)，通過嚴(yán)格整肅，鞍山分行的服務(wù)工作將有新的起色，服務(wù)質(zhì)量和水準(zhǔn)，也必將再上一個新臺階。同時，在今后的工作中，懇請省行多予指導(dǎo)和監(jiān)督。
特此報告。
銀行自查自糾整改情況報告 20
根據(jù)《xx副行長在xx省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我行在領(lǐng)取--卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn)，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)�，在�?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣�。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實開戶事實。
3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托
單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6）我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1）提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。
3）強(qiáng)化銀行卡受理市場風(fēng)險管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的`經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險控制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機(jī)。
4）不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5）加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對ATM日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行自查自糾整改情況報告 21
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進(jìn)行了重點整改，現(xiàn)將整改情況上報如下：
一、根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改
1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改，對于重點整改的`銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
二、統(tǒng)計工作管理情況
我行統(tǒng)計機(jī)構(gòu)設(shè)在財會運(yùn)營部，統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計指標(biāo)、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。
三、下一步工作要求
通過這次整改，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行自查自糾整改情況報告 22
依照《中國人民銀行關(guān)于張開 20xx 年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的'整體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行依照統(tǒng)計檢查的詳細(xì)內(nèi)容逐項張開整改，現(xiàn)將整改情況報告以下：
一、提升認(rèn)識、組織張開整改。
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計 ab 崗仔細(xì)學(xué)習(xí)通知要求，組織張開統(tǒng)計整改工作，比較整改內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改落實，進(jìn)一步提升金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各種貸款依照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
( 一 ) 存在的問題
1 、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提升。作為金融統(tǒng)計ab 崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而經(jīng)常忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2 、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未推行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，經(jīng)常造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
( 二 ) 整改措施
1 、組織相關(guān)人員仔細(xì)學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提升認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格依照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、正確、圓滿。
2 、仔細(xì)做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必定學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送正確、及時、口徑一致。
銀行自查自糾整改情況報告 23
根據(jù)縣x局關(guān)于貫徹年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下。
一、自查內(nèi)容及范圍
本次自查范圍為銀行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。
二、自查自糾具體情況
�。�1）營業(yè)場所。
一是按x機(jī)關(guān)關(guān)于金融網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范要求，實體防護(hù)達(dá)標(biāo)。在網(wǎng)點出入口安裝了堅固的金屬防護(hù)門，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)防尾隨門正常使用；現(xiàn)金區(qū)內(nèi)均使用防彈玻璃進(jìn)行全方位防護(hù)，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。
二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)，與x局聯(lián)網(wǎng)指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作，經(jīng)測試，線路正常；視頻監(jiān)控系統(tǒng)和聲音采集系統(tǒng)運(yùn)行良好，能實時記錄業(yè)務(wù)辦理情況，保存時間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。
三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。
�。�2）聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)。
一是安裝的入侵報警系統(tǒng)，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機(jī)及線路無裸露，且安裝在現(xiàn)金柜臺內(nèi)，具有防破壞功能。
二是所有營業(yè)場安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運(yùn)行，且記錄柜員業(yè)務(wù)辦理、押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點人員等情況時間保持超過30天。
三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護(hù)效果良好。
�。�3）落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。各網(wǎng)點均按要求簽訂安全責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，并實行一票否決制度。各網(wǎng)點能按照x機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門規(guī)定，定期進(jìn)行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點在日常營業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。
�。�4）安全保衛(wèi)工作宣傳情況。我行經(jīng)常在各網(wǎng)點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。
三、存在問題
從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。
四、今后工作計劃
為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的`問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。
�。�1）加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動，共筑安保防線。我行保衛(wèi)部門將進(jìn)一步加強(qiáng)與x部門的溝通，爭取x部門的支持與指導(dǎo)，積極按照x部門的要求，在物防、技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作，提升安保水x。
（2）加大教育培訓(xùn)力度，提高員工安全意識。
一是在安全保衛(wèi)培訓(xùn)上下功夫，通過講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達(dá)案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；
二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎(chǔ)。
銀行自查自糾整改情況報告 24
隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過程中，都會自覺地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問題形成的主要原因，針對問題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時間內(nèi)的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題
（一）稽核工作采取的措施
總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20XX年4月正式上線設(shè)置了稽核異動流水，審計信息預(yù)警對65項業(yè)務(wù)進(jìn)行了實時監(jiān)測，我支行日均稽核監(jiān)測數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點交易業(yè)務(wù)資金流、疑點交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點賬戶時期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問題的特征，排查風(fēng)險隱患，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對疑點數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對沒有問題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除，對有疑點數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查，及時對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序，要求稽核監(jiān)測人員對照相關(guān)內(nèi)容要點，逐項排查分析，保證將總行營運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆，金額XXX元。
（二）稽核工作取得的成效
截止20XX年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬元，其中發(fā)現(xiàn)問題651筆，金額17090.69萬元，通過現(xiàn)在座談，討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發(fā)現(xiàn)問題86筆，金額6.57萬元，現(xiàn)場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發(fā)現(xiàn)問題12筆，金額30萬元，現(xiàn)場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶，通過現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現(xiàn)的問題明顯減少，員工合規(guī)意識得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的`目的；對下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測工作，主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務(wù)盲點等較為嚴(yán)重問題，按照一定時段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢增加新的監(jiān)測點，對一些需要長抓不懈的常規(guī)性問題，開展動態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對日�；吮O(jiān)測工作有效的補(bǔ)充。
二、內(nèi)控問題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會計業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化，對內(nèi)部會計控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會計控制體系是一項內(nèi)容龐大、難點眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀，主要存在的問題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控意識淡薄，沒有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會計內(nèi)控間的關(guān)系
分理處對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部控制對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時，時常壓縮內(nèi)控人員，長此以往影響了內(nèi)控隊伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來隱患。
�。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識不高。
內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體，人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對內(nèi)控制度認(rèn)識上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞，違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認(rèn)識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經(jīng)發(fā)生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網(wǎng)點不可能只出現(xiàn)一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個問題進(jìn)行的現(xiàn)象，無論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。
三、完善我行內(nèi)控體系的對策
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要完善我行的內(nèi)部控制體系，離不開上級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20XX年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評價考核辦法》，通過現(xiàn)場評價與組織評審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績效掛鉤，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行，內(nèi)部控制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動員大會，開展了不合規(guī)行為的`全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現(xiàn)該活動正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動員和普及作用，為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。
（二）找準(zhǔn)問題是基礎(chǔ)
完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。
1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責(zé)過程中，應(yīng)堅持審慎的區(qū)別對待。個人違規(guī)的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競爭，解決的辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新；第二種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的辦法是積極向有關(guān)部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“認(rèn)識所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄�，解決的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點，要堅決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。
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1.提升條線案防管控能力，促進(jìn)問題及時整改。按照總行20XX年案件風(fēng)險滾動排查實施方案，支行對案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過制訂各條線排查方案和現(xiàn)場排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險管控，建立了案防長效機(jī)制。
2.落實了定期通報制度，促進(jìn)問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會及時向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報，提出了處罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發(fā)出了情況通報或風(fēng)險提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風(fēng)險點，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù)，同時，通過及時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現(xiàn)。
3.堅持現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現(xiàn)場翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺樹立合規(guī)意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。
3.強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)控，促進(jìn)問題及時整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場監(jiān)控崗，結(jié)合異動流水和審計預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)重點柜員、重點環(huán)節(jié)、重要崗位、重點業(yè)務(wù)和重點時段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場檢查間隔期間的風(fēng)險監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實時監(jiān)督的威懾作用。
4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識，促進(jìn)問題及時整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現(xiàn)場培訓(xùn)會，通過現(xiàn)場內(nèi)控知識測試，違規(guī)人員對違規(guī)事實及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對內(nèi)控管理的認(rèn)識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。
5.加大違規(guī)處罰力度，促進(jìn)問題及時整改。截止目前已對違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人，經(jīng)濟(jì)處罰141人次，處罰金額35.9萬元。
�。ㄈ┻B續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅持的環(huán)節(jié)。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必須持續(xù)關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1.注重時間的連續(xù)性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋，滾動復(fù)核。
2.注重內(nèi)容的連續(xù)性�；瞬块T在制定稽核方案時，可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改結(jié)果，有針對性地確定專業(yè)延伸重點，以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風(fēng)險。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險，三是可以保持對被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問責(zé)力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數(shù)據(jù)大集中，建立實時動態(tài)的非現(xiàn)場稽核監(jiān)測系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù)，提高現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題、追蹤重大風(fēng)險的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場檢查的同時，逐步加大稽核調(diào)研的比重，注重檢查結(jié)果的綜合分析，挖掘內(nèi)控問題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問責(zé)的力度，使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對事的檢查與對人的管理的有機(jī)結(jié)合。
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